회사 소개
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주요 고객
OPY의 고객은 크게 세 가지 주요 세그먼트로 나눌 수 있다. 첫째로, 개인 고객 세그먼트는 고액 자산가, 기업 임원, 그리고 공공 및 민간 기업을 포함한다. 이들은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 등 다양한 투자 상품을 거래하며, 자산관리 서비스와 재정 계획을 통해 투자 포트폴리오를 관리한다. 이 고객들은 금융 자문 서비스와 거래 수수료를 지불하며 OPY의 브로커리지와 자문 서비스를 통해 전문적인 투자 전략을 받는다. 둘째로, 자산 관리 세그먼트는 투자 관리 서비스에서 자산 기반 수수료를 통해 수익을 창출한다. 이 서비스는 개별 계좌나 펀드를 통해 클라이언트 자산을 관리하며, 다양한 투자 프로그램을 통해 맞춤형 자산 관리 솔루션을 제공한다. 셋째로, 자본 시장 세그먼트는 기업 금융, 기관 영업 및 트레이딩, 공공 금융 및 고정 수익 연구 등을 포함한다. IPO, 후속 공모, 사모 투자 등의 자본 조달 솔루션을 제공하여 기업 고객들이 자금을 조달하도록 도우며, 이는 주로 인수 수수료와 금융 자문 수수료를 통해 수익을 얻는다. 이 모든 고객 세그먼트는 각각의 필요와 목표에 맞는 다양한 금융 서비스를 통해 OPY와 관계를 맺고 있으며, OPY는 이들을 대상으로 전문적이고 맞춤형 솔루션을 제공함으로써 수익을 창출하고 있다 [0][1].
회사의 비용구조
| 비용 항목 | 설명 | 주요 공급업체 |
|---|---|---|
| 급여 및 관련 비용 | 전체 운영 비용 중 가장 큰 비중을 차지하며, 주로 인센티브 보상에서 기인함. | - |
| 비보상 비용 | 법률 비용 등, 비보상 비용은 비즈니스 운영에 필요한 다양한 운영 비용 포함. | 법률 업체 |
| 가구, 장비 및 임차 개선 | 사무실 환경을 위한 물리적 자산 및 임차 개선 비용, 감가상각 비용 포함. | - |
| 이자 비용 | 은행 차입금에 대한 이자로, 연도별 은행 차입 금액 및 이자율에 따라 변동. | 은행 |
| 클라우드 사용 | 데이터 저장 및 컴퓨팅을 위한 클라우드 서비스 이용 비용, 운영 효율성과 데이터 접근성 향상 목적. | 주요 클라우드 제공업체 (예: AWS, Azure) |
| 법률 비용 | 주로 중재 결정으로 인한 법률 비용 증가. | 법률 업체 |
| 세금 | 각 연도별 실효 세율에 따라 납부하는 소득세. | 정부 |
OPY는 급여 및 인센티브 보상에서 가장 큰 비용이 발생하며, 이는 운영 비용의 상당 부분을 차지한다. 또한, 비보상 비용은 법률비용 등 운영에 필요한 다양한 항목을 포함하며, 특히 법률비용이 증가한 해에는 전체 비용이 크게 영향을 받는다. 회사 자산으로는 가구 및 장비, 임차 개선을 위한 비용이 포함되며, 이는 감가상각을 통해 재무제표에 반영된다. 운영 자금을 지원하기 위한 은행 차입금에 대한 이자 비용은 차입 금액 및 이자율에 따라 변동하며, 연간 평균 이자율이 계산된다. 클라우드 사용 비용은 데이터 저장 및 컴퓨팅을 위해 주요 클라우드 업체들로부터 서비스를 제공받아 발생하며, 이는 회사의 운영 효율성과 데이터 접근성을 높이기 위한 비용이다. 마지막으로, 회사는 각 연도별 실효 세율에 따라 소득세를 납부하며, 이는 회사의 주요 재정적 의무 중 하나이다[0][1][2][3].
제품군
OPY의 주요 제품과 그에 따른 매출 기여도는 다음과 같다:
| 제품 | 매출 기여도 (2023) | 설명 |
|---|---|---|
| 커미션 수익 | $349.2백만 (28%) | 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 등 다양한 금융 상품의 거래 수수료 |
| 자문 수수료 | $415.7백만 (33%) | 자산관리 서비스와 재정 계획을 통한 투자 포트폴리오 관리 수수료 |
| 투자은행 수익 | $117.7백만 (9%) | 기업 금융, M&A, IPO 등 자본 조달 솔루션 제공으로 발생하는 수수료 |
| 은행 예금 스위프 수익 | $172.8백만 (14%) | 고객 예금을 단기채권에 투자해 발생하는 이자 수익 |
| 이자 수익 | $104.6백만 (8%) | 고객 투자 자산에서 발생하는 마진 이자 수익 |
| 프린시펄 트랜잭션 수익 | $65.3백만 (5%) | 채권 거래 및 기타 금융 상품의 직접 거래로 발생하는 수익 |
| 기타 수익 | $23.5백만 (2%) | 회사 소유 생명 보험의 현금 항복 가치 증가 등으로 발생하는 수익 . |
OPY의 주요 경쟁사는 다음과 같다:
| 경쟁사 | 주요 제품 |
|---|---|
| 골드만 삭스 | 투자은행 수익, 자문 수수료, 커미션 수익 |
| 모건 스탠리 | 자문 수수료, 투자은행 수익, 커미션 수익 |
| 제이피모건 체이스 | 투자은행 수익, 은행 예금 스위프 수익, 커미션 수익 |
이들은 모두 금융 서비스 분야에서 다양한 투자 상품과 맞춤형 자산 관리 솔루션을 고객에게 제공하며, 유사한 수익 구조를 가지고 있다.
주요 리스크
OPY의 비즈니스에 대한 특정한 위험 요소로는 다음이 있다: 기후 변화로 인한 시설 및 장비 손상, 직원 부상, 운영 방해 및 고객 상호작용 부정적 영향, 자산 가치 하락 가능성, 이로 인한 비용 증가 및 장기적인 위험으로 인한 자산 가치, 현금 흐름 신뢰성 및 사업 연속성 재평가 필요성 등이 있다. 또한, 기후 변화로 인해 고객의 재정 상황 악화 가능성, 수익 감소 및 신용 위험 증가 가능성, 그리고 기업의 활동 변경으로 인한 부정적 영향 가능성이 있으며, 한편 주주, 직원 및 이해관계자들의 관점에 따른 새로운 규정 및 지침은 특정 활동 또는 제품 제공 여부에 영향을 줄 수 있다. 이러한 환경, 사회 및 지배 구조 (ESG) 문제와 연관된 위험은 회사의 평판, 비즈니스, 재무 상태 및 영업 결과, 그리고 주식 가격에 부정적인 영향을 미칠 수 있다[0].
뉴스
재무
손익계산서
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 1.4B | 1.1B | 1.2B |
| 매출원가 | 909.1M | 766.4M | 807.3M |
| 매출총이익 | 484.9M | 344.5M | 441.5M |
| 영업비용 | 140.6M | 145.4M | 157.3M |
| 영업이익 | 344.3M | 199.2M | 284.2M |
| 영업외수익 | 119.7M | 153.6M | 237.4M |
| 세전 순이익 | 224.6M | 45.6M | 46.8M |
| 법인세 비용 | 65.7M | 13.4M | 16.5M |
| 당기순이익 | 159.0M | 32.4M | 30.2M |
대차대조표
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 현금성 자산 | 213.8M | 112.4M | 28.8M |
| 매출채권, 순액 | 1.2B | 1.2B | 1.1B |
| 재고자산 | N/A | N/A | N/A |
| 유동자산 총계 | 2.1B | 1.9B | 2.2B |
| 유형자산, 순액 | 178.2M | 179.4M | 184.4M |
| 비유동자산 총계 | 923.0M | 856.7M | 663.5M |
| 자산 총계 | 3.0B | 2.7B | 2.9B |
| 매입채무 | 76.7M | 102.2M | 82.8M |
| 단기차입금 | N/A | N/A | N/A |
| 유동부채 총계 | 725.0M | 792.0M | 529.0M |
| 장기차입금 | 640.8M | 633.2M | 593.6M |
| 비유동부채 총계 | 1.4B | 1.1B | 1.6B |
| 부채 총계 | 2.1B | 1.9B | 2.1B |
| 자본금 및 추가 납입 자본 | 78.0M | 28.6M | 31.8M |
| 이익잉여금 | 740.9M | 764.2M | 756.5M |
| 자본 총계 | 953.0M | 820.4M | 789.2M |
| 부채 및 자본 총계 | 3.0B | 2.7B | 2.9B |
현금흐름표
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 당기순이익 | 159.0M | 32.1M | 30.3M |
| 감가상각비 및 무형자산상각비 | 34.1M | 34.4M | 37.2M |
| 비현금 운전자본 변동 | -12.2M | -14.2M | -125.8M |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | 227.8M | 64.5M | -18.8M |
| 유형자산 취득 | -8.3M | -16.3M | -17.1M |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | -6.3M | -14.1M | -15.6M |
| 배당금 지급 | -19.4M | -7.0M | -6.5M |
| 차입금 변동 | -12.5M | -80.5M | -1.0M |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | 84.6M | -253.9M | -74.8M |
| 현금 순변동 | 306.1M | -203.6M | -109.1M |
주가 영향 미치는 요인들
OPY의 주가 상승 또는 하락의 원인은 여러 가지 요인에 의해 결정됩니다. 첫째, 환율 변동은 중요한 역할을 합니다. 예를 들어, 미국 달러가 다른 통화에 비해 강세를 보인다면 OPY의 해외 매출이 감소할 수 있어 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 둘째, 거시경제적 상황 역시 중요합니다. 만약 미국 경제가 경기 침체에 들어섰다고 가정하면, 금융 시장의 불확실성이 증가해 OPY의 주가도 하락할 가능성이 큽니다. 셋째, 국가 간 갈등도 주가에 영향을 줄 수 있습니다. 예를 들어, 미국과 중국 간의 무역 전쟁이 심화된다면, 글로벌 경제에 타격을 줄 수 있어 OPY와 같은 금융 서비스 회사의 주가도 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 넷째, 경쟁 기업의 등장도 요인 중 하나입니다. 새로운 경쟁자가 금융 서비스 시장에 진입하여 혁신적인 제품을 출시한다면, OPY의 시장 점유율이 감소해 주가 하락으로 이어질 수 있습니다. 마지막으로, 시장 트렌드의 변화도 중요합니다. 만약 녹색 금융과 같은 새로운 금융 트렌드가 주목받는다면, OPY가 이를 반영한 새로운 서비스를 출시해 주가 상승에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다[0][1][2][3].
주가 급등/급락 히스토리
회사 주요 이슈들
회사의 미래 전망
OPY의 미래는 다양한 요인에 의해 성장하거나 축소될 것으로 예상된다. 우선, 금융 서비스 시장의 경쟁 심화 및 혁신적인 경쟁자들의 등장으로 인해 OPY의 시장 점유율이 감소할 수 있다. 또한, 세계 경제의 불확실성과 거시 경제적 요인의 변동, 예를 들어 미국 연방준비제도의 금리 인상이나 하락은 회사의 수익성에 직접적인 영향을 미칠 수 있다. 사이버 보안 위협의 증가로 인한 데이터 보안 비용의 상승도 회사의 재정적 부담으로 작용할 수 있다. 반대로, 회사가 전략적 인수합병을 통해 사업 영역을 확장하고 효율적으로 운영비용을 관리한다면 성장 가능성이 크다. 투자 은행 부문에서 유능한 인력을 추가하여 신흥 산업 분야에 진출하거나 기존 산업에서의 입지를 강화하는 것도 성장 요인이 될 수 있다. 또한, 정보기술 플랫폼에 대한 지속적인 투자는 경쟁력을 유지하고 고객 서비스를 개선하는 데 기여할 수 있다. 마지막으로, 규제 준수와 리스크 관리에 대한 집중은 장기적으로 안정적인 성장을 가능하게 할 것이다[0][1][2][3].