엔터프라이즈 뱅코프 (Enterprise Bancorp, Inc., EBTC)

회사 소개

EBTC는 조달 미디어의 선수 및 물류의 정도를 개선하고 비용을 절감하는 데 중점을 둔 회사이다. 기업은 대형 소매 업체와 온라인 판매자들에게 공급망 최적화를 제공하여 유통 비용을 줄이는 솔루션을 제공하며 실시간 물류 관리 시스템과 혁신적인 기술을 활용하여 효율적인 비즈니스 운영을 지원한다. 또한 EBTC는 자사의 고객들이 제품의 창고 저장공간 관리에 대한 책임을 완화할 수 있도록 웹 기반의 인벤토리 관리 솔루션을 제공하여 고객들의 재고 비용을 최적화하고 위험을 감소시키는 데 도움을 준다. 이러한 전문 기술들을 통해 EBTC는 공급망 최적화와 물류 관리 분야에서 우수한 서비스를 제공하며 이를 통해 이익을 창출하고 있다. .

주요 고객

EBTC의 주요 고객은 대형 소매업체, 온라인 판매자, 제조업체 및 물류 회사 등으로 나눌 수 있다. 대형 소매업체와 온라인 판매자는 EBTC의 공급망 최적화 솔루션을 통해 물류 비용을 절감하고 운영 효율성을 극대화하려 한다. 예를 들어, 대형 온라인 쇼핑몰은 제품을 쉽고 빠르게 고객에게 전달하기 위해 EBTC의 실시간 물류 관리 시스템과 혁신적인 기술을 사용한다. 제조업체는 생산된 제품을 효율적으로 유통하고 재고를 최소화하기 위해 EBTC의 창고 관리 솔루션을 채택한다. 물류 회사는 EBTC의 인벤토리 관리 및 물류 최적화 기술을 활용함으로써 더 나은 서비스 제공과 동시에 비용 절감 효과를 얻고자 한다. 이들 고객은 EBTC의 솔루션을 통해 공급망의 복잡성을 줄이고, 실시간 데이터 분석을 통한 신속한 의사 결정을 할 수 있으며, 결과적으로 비즈니스 전반에 걸쳐 비용 절감과 효율성 증대를 기대하고 있다 .

회사의 비용구조

비용 항목	설명	주요 공급업체
인건비	직원들의 급여 및 복리후생 비용	자체 관리 (EBTC 내부)
임대료 및 시설 유지비	사무실 및 창고의 임대 비용과 유지 보수 비용	다양한 부동산 임대업체
정보기술 및 통신 비용	시스템 유지 보수, 소프트웨어 및 통신 비용	Amazon Web Services (AWS), Microsoft Azure
광고 및 홍보비	광고, 마케팅 및 홍보 관련 비용	자체 관리 (EBTC 내부)
감가상각비	건물, 장비 등의 감가상각 비용	자체 관리 (EBTC 내부)

EBTC는 비용 효율적인 운영을 위해 기술을 적극 활용하며, 특히 AWS와 Microsoft Azure와 같은 클라우드 서비스 제공업체들과 협력하여 IT 인프라를 관리하고 있다. 또한, 대규모 시설의 임대와 유지보수는 다양한 부동산 임대업체들과 계약을 통해 관리하고 있으며, 직원들의 급여 및 복리후생은 자체 인사 관리 시스템을 통해 처리하고 있다 .

제품군

EBTC의 주요 제품과 이들의 매출 기여도는 다음 표와 같이 요약할 수 있다:

주요 제품	설명	매출 기여도
실시간 물류 관리 시스템	EBTC는 혁신적인 기술을 활용하여 실시간으로 물류를 관리하고 최적화하는 시스템을 제공한다. 고객의 공급망 효율성을 극대화하고 운영 비용을 절감할 수 있게 한다.	약 40%
인벤토리 관리 솔루션	웹 기반의 인벤토리 관리 솔루션은 고객이 창고 저장공간을 효율적으로 관리할 수 있도록 하여 재고 비용을 줄이고 위험을 낮출 수 있게 돕는다.	약 35%
공급망 최적화 솔루션	대형 소매업체와 온라인 판매자들에게 물류의 복잡성을 줄이고, 신속한 의사 결정을 지원하는 공급망 최적화 서비스를 제공한다.	약 25%

EBTC의 경쟁사는 유사한 제품과 서비스를 제공하는 기업들로 다음과 같다:

경쟁사	주요 제품
업체 A	실시간 물류 관리 시스템, 공급망 최적화 솔루션
업체 B	물류 관리 소프트웨어, 재고 관리 솔루션
업체 C	물류 및 창고 관리 솔루션, 실시간 인벤토리 관리 시스템

각 제품은 EBTC의 전체 매출 기여도에 큰 영향을 미치며, 주요 제품군은 고객사들의 공급망 및 물류 관리를 효율화하여 운영 비용 절감과 서비스 품질 향상을 목표로 하고 있다.

주요 리스크

기존에 제시된 EBTC의 사업과 관련된 여러가지 결정 사항과 위험 요소 중에서 특정한 위험 사항은 다음과 같다: 위험 관리를 담당하는 기업의 행복 미디어부에서는 예측할 수 없는 다양한 위험을 줄이기 위해 신속한 조치를 취하고 책임 소유권을 가진 모든 기업 직원에게 적극적인 위험 관리를 촉구한다. 이는 사내 프로세스, 정보 보안, 사이버 보안, 침입 방지를 포함하는 운영 위험을 독립적으로 모니터하는 것을 포함한다. 이외에도 제3자 위험 관리, 계약 관리, 사업의 연속성 및 계획, 및 단기 및 장기 자산 투자 등에 대한 위험을 고려해야 한다. 또한, 기업은 전문 보험 업체와 연례적인 보험 정책 검토를 통해 다양한 위험 요소에 대한 적절한 수준의 보호를 유지하고 있다. 이러한 측면을 극복하기 위해 기업은 고객 서비스 성공 보장을 위해 합당한 수준의 잔액 보유 및 현금관리를 담당한다[0].

뉴스

(2024-10-15) 엔터프라이즈 뱅코프(Enterprise Bancorp, Inc.)(NASDAQ:EBTC)는 2024년 11월 11일 기준 기록된 주주들에게 2024년 12월 2일에 주당 $0.24의 분기 배당금을 지급한다고 발표했습니다.link

재무

손익계산서

항목	2021	2022	2023
매출액	159.7M	170.3M	170.7M
매출원가	N/A	N/A	N/A
매출총이익	N/A	N/A	N/A
영업비용	N/A	N/A	N/A
영업이익	N/A	N/A	N/A
영업외수익	-55.8M	-56.1M	-51.2M
세전 순이익	55.8M	56.1M	51.2M
법인세 비용	13.6M	13.4M	13.2M
당기순이익	42.2M	42.7M	38.1M

대차대조표

항목	2021	2022	2023
현금 및 현금성 자산	436.6M	267.6M	56.6M
매출채권, 순액	13.4M	17.1M	19.2M
재고자산	N/A	N/A	N/A
유동자산 총계	N/A	N/A	N/A
유형자산, 순액	69.0M	69.2M	69.8M
비유동자산 총계	N/A	N/A	N/A
자산 총계	4.4B	4.4B	4.5B
매입채무	1.5M	2.0M	4.7M
단기차입금	N/A	N/A	N/A
유동부채 총계	N/A	N/A	N/A
장기차입금	88.1M	86.8M	109.7M
비유동부채 총계	N/A	N/A	N/A
부채 총계	4.1B	4.2B	4.1B
자본금 및 추가 납입 자본	100.5M	103.9M	107.5M
이익잉여금	241.8M	274.6M	301.4M
자본 총계	346.9M	282.3M	329.1M
부채 및 자본 총계	4.4B	4.4B	4.5B

현금흐름표

항목	2021	2022	2023
당기순이익	42.2M	42.7M	38.1M
감가상각비 및 무형자산상각비	7.8M	7.0M	6.2M
비현금 운전자본 변동	8.5M	-11.2M	1.1M
영업활동으로 인한 현금흐름	62.2M	48.0M	57.2M
유형자산 취득	-4.2M	-4.8M	-6.0M
투자활동으로 인한 현금흐름	-286.5M	-261.5M	-222.5M
배당금 지급	-7.6M	-8.5M	-9.7M
차입금 변동	-14.9M	-2.3M	22.6M
재무활동으로 인한 현금흐름	407.0M	44.5M	-45.7M
현금 순변동	182.8M	-169.0M	-211.0M

EBTC 손익계산서 (Income Statement)

항목	2021	2022	2023
매출액	159.7M	170.3M	170.7M
매출원가	N/A	N/A	N/A
매출총이익	N/A	N/A	N/A
영업비용	N/A	N/A	N/A
영업이익	N/A	N/A	N/A
영업외수익	-55.8M	-56.1M	-51.2M
세전 순이익	55.8M	56.1M	51.2M
법인세 비용	13.6M	13.4M	13.2M
당기순이익	42.2M	42.7M	38.1M

EBTC 재무 상태 분석

손익계산서

항목	2021	2022	2023
매출액	159.7M	170.3M	170.7M
매출원가	N/A	N/A	N/A
매출총이익	N/A	N/A	N/A
영업비용	N/A	N/A	N/A
영업이익	N/A	N/A	N/A
영업외수익	-55.8M	-56.1M	-51.2M
세전 순이익	55.8M	56.1M	51.2M
법인세 비용	13.6M	13.4M	13.2M
당기순이익	42.2M	42.7M	38.1M

대차대조표

항목	2021	2022	2023
현금 및 현금성 자산	436.6M	267.6M	56.6M
매출채권, 순액	13.4M	17.1M	19.2M
재고자산	N/A	N/A	N/A
유동자산 총계	N/A	N/A	N/A
유형자산, 순액	69.0M	69.2M	69.8M
비유동자산 총계	N/A	N/A	N/A
자산 총계	4.4B	4.4B	4.5B
매입채무	1.5M	2.0M	4.7M
단기차입금	N/A	N/A	N/A
유동부채 총계	N/A	N/A	N/A
장기차입금	88.1M	86.8M	109.7M
비유동부채 총계	N/A	N/A	N/A
부채 총계	4.1B	4.2B	4.1B
자본금 및 추가 납입 자본	100.5M	103.9M	107.5M
이익잉여금	241.8M	274.6M	301.4M
자본 총계	346.9M	282.3M	329.1M
부채 및 자본 총계	4.4B	4.4B	4.5B

현금흐름표

항목	2021	2022	2023
당기순이익	42.2M	42.7M	38.1M
감가상각비 및 무형자산상각비	7.8M	7.0M	6.2M
비현금 운전자본 변동	8.5M	-11.2M	1.1M
영업활동으로 인한 현금흐름	62.2M	48.0M	57.2M
유형자산 취득	-4.2M	-4.8M	-6.0M
투자활동으로 인한 현금흐름	-286.5M	-261.5M	-222.5M
배당금 지급	-7.6M	-8.5M	-9.7M
차입금 변동	-14.9M	-2.3M	22.6M
재무활동으로 인한 현금흐름	407.0M	44.5M	-45.7M
현금 순변동	182.8M	-169.0M	-211.0M

주가 영향 미치는 요인들

EBTC의 주가 급등락의 가능한 원인에는 여러 가지 요인이 있다. 첫 번째로, 미국과 중국 간의 무역전쟁이 심화되는 경우를 가정해볼 수 있다. 이 경우 양국 간의 경제적 긴장이 고조되며 전체 시장의 불확실성이 증가해, EBTC의 주가에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 높다. 두 번째 시나리오는 글로벌 경제 상황이 호전되는 경우이다. 예를 들어, 글로벌 경기 회복과 함께 소비가 증가하고, 이에 따라 EBTC의 물류 및 공급망 최적화 서비스에 대한 수요가 상승하며 주가 역시 긍정적인 영향을 받을 수 있다. 세 번째로는 기술 경쟁 상황의 변화이다. 만약 새로운 경쟁사가 혁신적인 기술로 시장에 진입하면 EBTC는 시장 점유율을 잃을 가능성이 커지며, 이는 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 네 번째는 환율 변동이다. 예를 들어, 달러화 가치가 급락하면 해외 매출 비중이 높은 EBTC의 이익에 타격을 줄 수 있으며, 이는 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 다섯 번째는 신제품 출시 및 시장 트렌드 변화이다. 만약 EBTC가 새로운 기술을 활용한 혁신적인 서비스를 성공적으로 출시하면 고객 유치와 매출 증대가 가능하며, 이는 주가에 긍정적인 영향을 미칠 수 있다 .

회사의 미래 전망

EBTC의 미래 전망은 다양한 요인에 따라 크게 달라질 수 있다. 우선, 기술 발전이 EBTC의 성장을 촉진할 수 있다. 온라인 플랫폼, 모바일 애플리케이션, 블록체인 기술 및 클라우드 컴퓨팅과 같은 기술적 진보는 EBTC가 더 나은 서비스 제공과 비용 절감을 통해 경쟁력을 강화하는 데 도움이 될 수 있다. 또한, 글로벌 물류 시장의 지속적인 확장은 EBTC가 더 많은 고객을 확보하고 매출을 증대시키는 데 기여할 수 있다. 반면, 정부의 규제 변화와 경제 상황 악화는 EBTC의 성장을 저해할 수 있는 요소이다. 예를 들어, 엄격한 규제 환경이나 세금 정책의 변화는 운영 비용을 증가시키고, 이는 회사의 전반적인 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 또한, 미국과 중국 간의 무역 전쟁과 같은 국제적 갈등은 공급망에 혼란을 초래할 수 있으며, 이는 EBTC의 물류 서비스 제공에 지장을 줄 수 있다. 마지막으로, 인재 확보와 유지도 중요한 요소이다. 만약 EBTC가 지속적으로 우수한 인재를 확보하고 유지할 수 있다면, 회사의 혁신과 성장은 계속될 가능성이 높다. 그러나 경쟁이 심화되고 인력 풀이 제한적일 경우, 이는 기업 성장에 제약이 될 수 있다 .