회사 소개
OLB Group는 미국 내의 기업들에 통합 금융 및 거래 처리 서비스를 제공하는 금융 기술 기업으로, 주요 사업 부문은 Fintech 서비스와 비트코인 채굴 사업입니다. Fintech 서비스 부문에서는 이븤스, 인씨와 세큐로스를 통해 소규모 및 중소기업을 대상으로 신용 및 직불카드 기반의 인터넷 결제 처리 솔루션을 제공하고 있습니다. 또한 크라우드페이는 증권 규제 D 및 규제 CF에 따른 다양한 유형의 증권을 이용하여 100만 달러부터 5천만 달러까지 자금 조달을 돕는 크라우드펀딩 플랫폼으로 활용되고 있습니다. 비트코인 채굴 사업 부문에서는 Dmint사를 통해 피엔실바니아에 1000대의 채굴용 컴퓨터를 설정하여 비트코인 채굴 작업을 시작하였으며, 2022년 12월까지 총 31.06 비트코인을 채굴하였습니다. 이러한 사업 부문들 간의 시너지를 통해 클라이언트에게 다양한 상품 및 서비스를 제공하고 있으며, 거래 수수료를 부가하여 수익을 창출하고 있습니다 .
주요 고객
OLB Group의 고객들은 주로 소규모 및 중소기업들로 구성되어 있습니다. 이 고객들은 효율적인 결제 처리와 자금 조달의 필요성 때문에 OLB의 서비스를 이용합니다. OLB는 신용 및 직불카드 결제 처리 솔루션을 제공하여, 고객들이 쉽게 전자 결제를 받을 수 있도록 돕습니다. 이는 특히 온라인 상거래 및 소매업체들에게 중요한 서비스입니다. 또한 크라우드펀딩 플랫폼인 크라우드페이를 통해 중소기업들이 100만 달러에서 5천만 달러 사이의 자금을 조달할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 외에도 비트코인 채굴 사업에 관심이 있는 개별 투자자들도 OLB의 고객이 될 수 있습니다. 이러한 다양한 서비스 제공을 통해 OLB는 고객들의 사업 운영을 효율화하고, 자금 조달 문제를 해결하며, 새로운 수익 창출 기회를 제공합니다[0].
회사의 비용구조
| 비용 항목 | 상세 설명 | 주요 공급자 |
|---|---|---|
| 처리 및 서비스 비용 | 신용 및 직불카드 기반의 결제 처리, 거래 처리 비용을 포함하며, 가맹점 포트폴리오의 감가상각은 제외됨 | Visa, MasterCard, American Express 등 결제 네트워크 |
| 감가상각 비용 | 가맹점 포트폴리오, 상표 및 천연가스 구매 권리에 대한 감가상각 | 자체 보유 자산에 대한 비용 |
| 급여 및 임금 | 직원 급여 및 보너스, 인수한 회사 직원 포함 | 내부 인력 |
| 전문 수수료 | 주로 감사 및 법률 수수료 포함 | 법률 회사 및 감사 기관 |
| 일반 및 관리비 | 보험 비용, 신용카드 처리 및 은행 수수료, 계약 서비스 비용, 유틸리티 비용, 컴퓨터 및 인터넷 비용 | 다양한 서비스 제공업체 |
| 손상 비용 | 인수한 가맹점 포트폴리오와 비트코인 채굴기 자산의 손상 비용 | 자체 보유 자산에 대한 비용 |
| 비트코인 채굴 비용 | 비트코인 채굴을 위한 에너지 사용 및 설비 유지 비용 | 전력 회사와 비트코인 채굴기 제조업체 |
OLB Group는 다양한 비용 항목들을 지속적으로 관리하고 있으며, 그 중 주요 비용 항목들은 처리 및 서비스 비용, 감가상각 비용, 급여 및 임금, 전문 수수료, 일반 및 관리비, 손상 비용, 그리고 비트코인 채굴 비용입니다. 이 비용 항목들을 통해 금융 기술 서비스와 비트코인 채굴 사업을 운영하고 있습니다[0][1].
제품군
OLB Group의 주요 제품과 각 제품의 매출 기여도는 다음과 같습니다:
| 제품 | 매출(2023) | 매출 기여도(%) |
|---|---|---|
| 거래 및 처리 수수료 | $27,096,245 | 88.7% |
| 가맹점 장비 판매 및 임대 | $89,532 | 0.29% |
| 비트코인 채굴 관련 매출 | $538,718 | 1.76% |
| 월 구독 서비스 | $312,565 | 1.02% |
| 디지털 제품 매출 | $2,534,577 | 8.28% |
| 총 매출 | $30,571,637 | 100% |
- 거래 및 처리 수수료: 이 부문은 OLB의 주요 매출원으로, 신용 및 직불카드 기반의 인터넷 결제 처리 솔루션을 제공하여 매년 대부분의 매출을 창출합니다. 2023년에는 총 $27,096,245의 매출을 기록하여 전체 매출의 88.7%를 차지했습니다.
- 가맹점 장비 판매 및 임대: 가맹점들이 결제 처리를 위해 필요한 장비를 판매 및 임대하여 얻는 수익입니다. 2023년 매출은 $89,532로, 이는 전체 매출의 0.29%에 불과했습니다.
- 비트코인 채굴 관련 매출: Dmint 자회사를 통해 비트코인 채굴 사업을 운영하며 여기서 발생한 매출입니다. 2023년에는 $538,718을 기록하여 전체 매출의 1.76%를 차지했습니다.
- 월 구독 서비스: 월별 반복 구독 모델로 제공되는 서비스에서 발생하는 매출입니다. 2023년에는 $312,565의 매출을 기록했습니다.
- 디지털 제품 매출: 이 부문은 디지털 상품의 판매에서 발생하는 수익으로, 2023년에 $2,534,577의 매출을 기록했습니다. 전체 매출의 8.28%를 차지합니다.
OLB Group과 유사한 분야에서 활동하는 경쟁사들은 다음과 같습니다:
| 경쟁사 이름 | 주요 제품 |
|---|---|
| Square, Inc. | 결제 처리 시스템, POS(Point of Sale) 기기 |
| PayPal Holdings, Inc. | 온라인 결제 솔루션, 디지털 지갑 서비스 |
| Coinbase Global, Inc. | 암호화폐 거래소 및 디지털 지갑 서비스 |
| Shopify, Inc. | 전자상거래 플랫폼, 결제 게이트웨이 |
이처럼 OLB Group은 거래 및 처리 수수료와 디지털 제품 매출을 중심으로 안정적인 수익 기반을 구축하며, 비트코인 채굴 및 다양한 금융 기술 서비스를 통해 다변화된 포트폴리오를 보유하고 있습니다 [0][1].
주요 리스크
OLB Group의 비즈니스에 대한 가능한 리스크는 다음과 같습니다: 1. 새로운 가맹점을 유치하거나 기존 가맹점을 유지하고 매출을 증가시키는 데 어려움이 있을 수 있으며, 성장 속도가 떨어질 경우 기존 가맹점 유지와 매출 증가에 의존해야 할 수 있습니다[0]. 2. 플랫폼의 기능성, 성능, 신뢰성, 디자인, 보안 및 확장성을 지속적으로 향상시키지 못할 경우 비즈니스에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다[0]. 3. 소프트웨어 개발에서 지연이나 장애가 발생하여 새로운 솔루션 및 향상된 기능의 개발, 도입 또는 구현이 지연되거나 방해될 수 있습니다[0]. 4. 개인 식별 정보의 보안이 침해되거나 무단 접근을 받을 경우 평판 손상과 책임을 지게 될 수 있습니다[0]. 5. 서비스 중단이나 기타 실패로 인해 비즈니스, 재무 상태 또는 영업 결과에 악영향을 미칠 수 있습니다[4]. 6. 과거 명분세, 컴퓨터 바이러스 및 개발 지연으로 인해 처리 시스템에서 장애가 발생할 수 있으며, 이는 고객 관계를 손상시키고 책임을 노출할 수 있습니다[4].
뉴스
재무
OLB Group의 재무 상태는 최근 몇 년간 악화되고 있는 상황입니다. 2023년 동안 총 손실은 약 15,486,670달러로 큰 폭으로 증가했습니다. 운영 활동을 통한 현금 흐름에서는 2,046,922달러를 수령했지만, 이는 감가상각비 6,732,132달러, 주식 기반 보상금 727,758달러, 손상 비용 12,902,788달러 등 다양한 일회성 항목에 의존한 결과입니다. 투자 활동에서는 2,080,113달러가 소모되었으며, 이는 주로 부동산 및 장비 구입과 Cuentas SDI, LLC의 80.01% 지분 인수에 사용되었습니다. 재무 활동에서는 221,829달러의 순 현금이 사용되어 전년도와 비교해 현금 유입 경로가 축소되었습니다. 2023년 말 기준으로 현금 잔고는 179,006달러이며, 유동부채를 고려한 순 운전자본은 -5,413,927달러로 매우 부정적입니다[0][1][2][3].
대차대조표
OLB Group Balance Sheet (2023)
| 항목 | 2023 (USD) | 2022 (USD) |
|---|---|---|
| 자산 | ||
| 유동 자산 | 7,166,403 | 5,560,572 |
| 현금 및 현금성 자산 | 179,006 | 434,026 |
| 매출채권 | 1,359,151 | 788,678 |
| 선급비용 등 | 1,254,002 | 1,519,171 |
| 기타 유동 자산 | 4,374,244 | 2,818,697 |
| 비유동 자산 | 12,561,481 | 33,093,247 |
| 고정 자산 순 | 7,539,406 | 15,179,243 |
| 무형 자산 | 3,900,000 | 7,800,000 |
| 기타 자산 | 1,122,075 | 114,004 |
| 총 자산 | 19,728,411 | 38,653,819 |
| 부채와 자본 | ||
| 유동 부채 | 7,234,500 | 3,618,227 |
| 계정 및 기타 미지급금 | 6,399,855 | 2,244,585 |
| 단기 차입금 | 258,819 | 298,053 |
| 기타 유동 부채 | 575,826 | 1,075,589 |
| 비유동 부채 | 149,039 | 259,376 |
| 장기 차입금 | 149,039 | 259,376 |
| 기타 비유동 부채 | 0 | 0 |
| 총 부채 | 7,383,539 | 4,016,042 |
| 자본 | ||
| 선호주 | 10 | 10 |
| 보통주 | 1,521 | 1,508 |
| 추가납입자본 | 68,909,001 | 68,140,480 |
| 기타 자본조정 | -109,988 | -109,988 |
| 이익잉여금 | -56,574,896 | -33,394,233 |
| 자본총계 | 12,225,648 | 34,637,777 |
| 비지배지분 | 119,224 | 0 |
| 총 자본 | 12,344,872 | 34,637,777 |
| 총 부채와 자본 | 19,728,411 | 38,653,819 |
총 자산은 전년 대비 거의 절반으로 감소했으며, 이는 주로 현금 및 현금성 자산, 고정 자산, 무형 자산의 감소에 기인합니다. 유동 부채는 크게 증가했으며, 이는 계정 및 기타 미지급금의 증가로 인해 발생하였습니다. 자본 총계는 전년 대비 크게 감소하여 재무 상태가 급격히 악화되었습니다. 부채 대비 자산의 구성 비율을 보면, 유동 자산이 약 36.3%인 반면, 유동 부채는 전체 부채의 대부분을 차지하고 있어 재무 구조가 매우 불안정한 상태입니다. 이와 같은 자산 배분과 부채 구조는 OLB Group의 지속 가능한 운영에 불리한 영향을 미칠 수 있습니다. [0][1]
손익계산서
OLB Group Consolidated Income Statement
| 항목 | 2023 (USD) | 2022 (USD) |
|---|---|---|
| 매출 | ||
| 거래 및 처리 수수료 | 27,096,245 | 28,950,785 |
| 상점 장비 임대 및 판매 | 89,532 | 64,900 |
| 비트코인 채굴 매출 | 538,718 | 726,179 |
| 월간 정기구독 매출 | 312,565 | 627,115 |
| 디지털 제품 매출 | 2,534,577 | - |
| 매출 총계 | 30,571,637 | 30,368,979 |
| 운영 비용 | ||
| 처리 및 서비스 비용 | 21,181,499 | 23,152,397 |
| 감가상각비 | 4,172,117 | 3,664,488 |
| 임금 및 급여 | 3,817,508 | 3,073,598 |
| 전문 수수료 | 2,336,785 | 964,541 |
| 일반 및 행정 비용 | 7,078,947 | 4,490,731 |
| 총 운영 비용 | 38,586,356 | 35,345,755 |
| 운영 손실 | (8,014,719) | (4,976,776) |
| 기타 수익 (비용) | ||
| 비트코인 판매로 인한 실현 수익 | 288,584 | - |
| 투자로 인한 미실현 수익 | 23,662 | - |
| 기타 수익 | 40,320 | 383,190 |
| 이자 비용 | (148,483) | - |
| 총 기타 수익 | 203,521 | 383,190 |
| 순손실 | (23,273,939) | (7,787,269) |
OLB Group의 2023년 순손실은 23,273,939달러로 2022년의 순손실보다 크게 악화된 반면, 매출 총액은 전년도에서 크게 변동하지 않았습니다. 주요 작년 대비 매출 감소는 거래 및 처리 수수료가 1,854,540달러 감소한 것, 비트코인 채굴 매출이 187,461달러 감소한 것, 월간 정기구독 매출이 314,550달러 감소했기 때문입니다. 그러나 디지털 제품 매출이 2023년 처음 발생하면서 전체 매출 감소를 일부 상쇄하였습니다[0][1].
주요 운영 비용이 대부분 증가했으며, 특히 일반 및 행정 비용이 57.6% 증가한 7,078,947달러로 현격히 상승했습니다. 이는 주로 비트코인 채굴 장비 보험료, 신용카드 처리 및 은행 수수료, 계약 서비스 비용 증가가 주된 원인입니다. 또한 전문 수수료는 지난 해에 비해 약 142% 증가하였으며, 이는 주로 법적 비용 증가와 독립 감사 비용 증가 때문입니다[2].
전반적으로 운영 손실은 8,014,719달러로 증가하여 실질적인 수익성 개선이 필요한 상태입니다. 트랜잭션 및 처리 비용의 상당 부분이 수익 감소와 비례하여 감소되었지만, 비트코인 가격의 하락과 동시에 채굴 수익이 줄어들면서 채굴 관련 감가상각비와 운영 비용이 부정적으로 작용했습니다[3].
따라서, OLB Group의 재무 상태와 운영 성과는 비용 구조의 최적화와 수익 다변화를 통해 개선할 필요가 있으며, 특히 법무 및 감사 비용 등 고정 비용에 대해 주의를 기울이는 것이 향후 재무 안정성에 중요할 것입니다.
현금흐름표
업데이트를 통해 추가될 예정입니다.
주요 부채 및 전환사채들
| 종류 | 금액 | 만기일 | 이자율 및 조건 |
|---|---|---|---|
| 비트코인 채굴 컴퓨터 장비 대출 | $407,858 | 2025년 3월 1일 | 월 $24,838 상환, 비트코인 채굴 컴퓨터 담보 |
| 급여 보호 프로그램(PPP) 대출 | $236,000 | 2021년 10월 11일 면제 완료 |
OLB Group는 VFS LLC와의 마스터 장비 금융 계약(MFA)에 따라 $875,000의 초기 대출을 받았으며, 이는 비트코인 채굴용 컴퓨터를 담보로 월 $24,838를 상환하는 조건으로 2025년 3월 1일까지 상환해야 합니다. 2022년 12월 31일 기준으로 $407,858의 대출 잔액이 남아 있으며, 이 중 $258,819는 2024년까지, 나머지 $149,039는 2025년에 상환될 예정입니다 . 또한 급여 보호 프로그램(PPP) 대출로 약 $236,000를 받았으며, 2021년 10월 11일에 면제받았습니다 .
주가 영향 미치는 요인들
OLB Group의 주가 변동에는 다양한 요인이 영향을 미칠 수 있습니다. 첫째, 환율 변동이 있습니다. 미국 달러가 강세를 보이면 OLB의 해외 매출이 감소할 가능성이 있으며, 이는 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 둘째, 거시경제 상황도 중요한 요인입니다. 경제 호황 시기에는 소비자 및 기업의 지출이 증가하여 OLB의 결제 처리 서비스 수요가 늘어날 수 있으며, 이는 주가에 긍정적인 영향을 미칩니다. 반면, 경기 침체 시기에는 반대의 효과를 초래할 수 있습니다. 셋째, 국가 간 갈등도 영향을 줄 수 있습니다. 예를 들어, 미국과 중국 간의 무역 전쟁이 심화되면 양국 간 거래가 줄어들어 OLB의 국제 결제 처리 서비스에 대한 수요가 감소할 수 있으며, 이는 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 넷째, 경쟁자의 등장이나 시장의 변화도 주목해야 합니다. 핀테크 산업에서 강력한 경쟁자가 등장하거나 새로운 결제 기술이 도입되면 OLB의 시장 점유율이 감소할 수 있으며, 이는 주가에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 있습니다. 다섯째, 비트코인 가격의 변동도 주요 요인입니다. 비트코인 가격이 상승하면 OLB의 비트코인 채굴 사업 수익이 증가할 수 있으며, 이는 주가에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 반대로 비트코인 가격이 하락하면 수익성이 낮아져 주가에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 이러한 시나리오들은 각각 OLB Group의 주가에 다양한 방향으로 영향을 미칠 수 있습니다.
주가 급등/급락 히스토리
회사 주요 이슈들
회사의 미래 전망
OLB Group의 미래 전망은 여러 가지 요인에 의해 결정될 수 있습니다. 먼저 핀테크 산업의 지속적인 성장과 디지털 결제 수요 증가가 OLB의 매출 확대에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 소매업체와 중소기업들이 온라인 결제 시스템을 더 많이 채택함에 따라 OLB의 결제 처리 서비스에 대한 수요가 늘어나고 있습니다. 또한 비트코인과 같은 디지털 자산의 인기가 지속된다면 OLB의 비트코인 채굴 사업도 높은 수익을 올릴 가능성이 큽니다. 반면에, 금융 규제가 강화되거나 경쟁사의 증가로 인해 시장 점유율이 감소할 경우 OLB의 성장세가 둔화될 수 있습니다. 예를 들어, 비트코인 가격의 큰 변동성이나 환경 규제로 인해 채굴 사업의 수익성이 떨어질 가능성도 고려해야 합니다. 또한 글로벌 경제 불황이나 환율 변동으로 인한 비용 증가도 회사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 따라서 기술 발전과 시장 수요의 변화, 그리고 규제 환경 등의 여러 변수를 종합적으로 고려할 필요가 있습니다.