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페이컴 소프트웨어 (Paycom Software, Inc., PAYC): 두 판 사이의 차이

(Paycom은 클라이언트와의 계약에서 대부분의 수익을 올립니다. 재차발생 수익은 인재 영입, 시간 및 노동 관리, 급여, 인재 관리 및 인사 관리 응용 프로그램 및 양식 제출 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료로 주로 발생합니다. 그 외에 관련 세금 등은 제외됩니다. 회사는 주로 운영 사업 장부와 사업 관리, 특히 급여 양식 작성 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료를 통해 반복 수익을 발생시킵니다. Paycom Software는 사용자 친화적인 소프트웨어로 개인과 팀이 사내 소프트웨어를 활용할 수 있는 솔루션을 제공하여 근로자의 생산성을 높이고 있습니다. 회사는 고객을 추가로 유치하고 기존 시장에 더욱 침투하며 신규 시장으로의 지리적 확장을 통해 계속 성장하고 있으며, 고객 경험에 초점을 맞춰 높은 고객 만족도를 유지하고 있습니다. 그들은 종업원에게 제공되는 종합 HCM 솔루션을 통해 광범위한 인사 관리 기능을 제공하며 산업 소프트웨어...)
(Paycom은 클라이언트와의 계약에서 대부분의 수익을 올립니다. 재차발생 수익은 인재 영입, 시간 및 노동 관리, 급여, 인재 관리 및 인사 관리 응용 프로그램 및 양식 제출 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료로 주로 발생합니다. 그 외에 관련 세금 등은 제외됩니다. 회사는 주로 운영 사업 장부와 사업 관리, 특히 급여 양식 작성 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료를 통해 반복 수익을 발생시킵니다. Paycom Software는 사용자 친화적인 소프트웨어로 개인과 팀이 사내 소프트웨어를 활용할 수 있는 솔루션을 제공하여 근로자의 생산성을 높이고 있습니다. 회사는 고객을 추가로 유치하고 기존 시장에 더욱 침투하며 신규 시장으로의 지리적 확장을 통해 계속 성장하고 있으며, 고객 경험에 초점을 맞춰 높은 고객 만족도를 유지하고 있습니다. 그들은 종업원에게 제공되는 종합 HCM 솔루션을 통해 광범위한 인사 관리 기능을 제공하며 산업 소프트웨어...)
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=='''뉴스'''==
=='''뉴스'''==


(2024-07-23) 페이컴 CEO 채드 리치슨은 사전 계획된 거래 계획을 통해 60만 달러 이상의 회사 주식을 매각했습니다. 이러한 거래는 리치슨의 개인 재무 계획 전략의 일환이며 반드시 회사의 전망을 반영하는 것은 아닙니다.[https://au.investing.com/news/company-news/paycom-ceo-chad-richison-sells-over-600k-in-company-stock-93CH-3352430 link]
 




=='''재무'''==
=='''재무'''==


Paycom의 2023년 12월 31일로 마감된 연도의 전체 재무 성과를 분석해보면, 총 수익이 전년 대비 크게 증가한 것으로 나타납니다. 이는 주로 목표 시장 범위 내에서 신규 클라이언트 추가와 판매 사무소 전반에서의 생산성과 효율성 향상에 기인합니다. 그 결과 순이익도 전년 대비 약 21.1% 증가하여 340,788달러를 기록하였습니다[0]. 조정된 EBITDA는 719,302달러로 전년 대비 24.1% 증가했습니다. 이는 비현금 주식 기반 보상 비용과 부채 소멸에 따른 손실 등을 반영한 결과입니다[0]. 또한, 2023년 한 해 동안 영업 활동을 통해 생성된 현금 흐름도 비즈니스 성장에 긍정적인 영향을 받았습니다[2]. 현금 사용 측면에서는, 인적 자산과 장비 구매 증가로 투자 활동에서 사용된 현금이 증가했으며 금융 활동에서는 일반주식 재매입과 관련된 비용 증가 및 클라이언트 기금 의무와 관련된 타이밍 이슈로 인해 현금 사용이 늘었습니다[2]. 종합적으로 볼 때, Paycom은 강력한 매출 성장과 수익성 개선을 통해 안정적인 재무 성과를 유지하고 있는 것으로 평가됩니다.
=== 대차대조표 ===
PAYC의 2023년과 2022년 12월 31일 기준 연결 재무상태표는 다음과 같이 요약됩니다:


{|
===손익계산서===
! 항목
{| class="wikitable"
! 2023년 12월 31일
! 2022년 12월 31일
|-
|-
| '''유동 자산'''
! 항목 !! 2021 !! 2022 !! 2023
|
|
|-
|-
| 현금 및 현금성 자산
| 매출액 || 1.1B || 1.4B || 1.7B
| $294,025
| $400,730
|-
|-
| 계정 미수금
| 매출원가 || 161.9M || 212.7M || 276.3M
| $16,442
| $22,843
|-
|-
| 선급비용
| 매출총이익 || 893.6M || 1.2B || 1.4B
| $37,613
| $34,056
|-
|-
| 재고자산
| 영업비용 || 640.1M || 783.8M || 966.1M
| $1,383
| $1,607
|-
|-
| 소득세 수취액
| 영업이익 || 253.6M || 378.7M || 451.3M
| $18,391
| $5,583
|-
|-
| 이연 계약 비용
| 영업외수익 || -2.4M || -10.9M || -21.1M
| $118,206
| $96,378
|-
|-
| 유동 자산 (클라이언트 자금 전)
| 세전 순이익 || 256.0M || 389.6M || 472.4M
| $486,060
| $561,197
|-
|-
| 클라이언트 자금
| 법인세 비용 || 60.0M || 108.2M || 131.6M
| $2,327,366
| $2,202,975
|-
|-
| '''총 유동 자산'''
| 당기순이익 || 196.0M || 281.4M || 340.8M
| $2,813,426
|}
| $2,764,172
 
|-
[[File:PAYC-income-statement.png|800px]]
| '''비유동 자산'''
 
|
 
|
 
|-
 
| 유형 자산(순액)
 
| $763,451
===대차대조표===
| $682,964
{| class="wikitable"
|-
| 영업권
| $51,736
| $51,736
|-
| 기타 무형 자산(순액)
| $26,116
| $31,662
|-
|-
| 기타 자산
! 항목 !! 2021 !! 2022 !! 2023
| $73,762
| $39,776
|-
|-
| '''총 비유동 자산'''
| 현금 및 현금성 자산 || 278.0M || 400.7M || 294.0M
| $915,065
| $806,138
|-
|-
| '''총 자산'''
| 매출채권, 순액 || 9.5M || 22.8M || 16.4M
| $3,728,491
| $3,570,310
|-
|-
| '''유동 부채'''
| 재고자산 || 1.1M || 1.6M || 1.4M
|
|
|-
|-
| 유동금융부채
| 유동자산 총계 || 2.3B || 2.8B || 2.8B
| $75,949
| $66,226
|-
|-
| 계정 미지급금 및 기타 유동 부채
| 유형자산, 순액 || 349.0M || 402.4M || 498.2M
| $225,126
| $249,158
|-
|-
| 클라이언트 자금 의무
| 비유동자산 총계 || 963.1M || 1.1B || 1.4B
| $2,327,366
| $2,202,975
|-
|-
| '''총 유동 부채'''
| 자산 총계 || 3.2B || 3.9B || 4.2B
| $2,628,441
| $2,518,359
|-
|-
| '''비유동 부채'''
| 매입채무 || 5.8M || 16.1M || 13.9M
|
|
|-
|-
| 금융리스 부채
| 단기차입금 || 1.8M || N/A || N/A
| $122,857
| $139,386
|-
|-
| 이연 소득세 책임
| 유동부채 총계 || 2.0B || 2.4B || 2.5B
| $56,713
| $26,026
|-
|-
| 기타 비유동 부채
| 장기차입금 || 27.4M || 29.0M || N/A
| $19,236
| $14,986
|-
|-
| '''총 비유동 부채'''
| 비유동부채 총계 || 331.0M || 342.9M || 359.9M
| $198,806
| $180,398
|-
|-
| '''총 부채'''
| 부채 총계 || 2.3B || 2.7B || 2.9B
| $2,827,247
| $2,698,757
|-
|-
| '''자본'''
| 자본금 및 추가 납입 자본 || 466.2M || 577.2M || 725.1M
|
|
|-
|-
| 주식자본
| 이익잉여금 || 915.6M || 1.2B || 1.5B
| $5
| $5
|-
|-
| 추가납입자본
| 자본 총계 || 893.7M || 1.2B || 1.3B
| $1,074,861
| $953,758
|-
|-
| 유보이익
| 부채 및 자본 총계 || 3.2B || 3.9B || 4.2B
| ($48,329)
| ($82,476)
|-
| 기타포괄이익(손실)
| ($125,293)
| N/A
|-
| '''총 자본'''
| $901,244
| $871,287
|-
| '''총 부채와 자본'''
| $3,728,491
| $3,570,310
|}
|}


전체적으로 보면, PAYC의 재무 상태는 건전하게 보입니다. 자산과 부채의 균형이 잘 맞추어져 있으며, 특히 클라이언트 자금이 큰 비중을 차지하고 있어 PAYC가 클라이언트와의 계약을 통해 안정적인 현금 흐름을 유지하고 있음을 나타냅니다. 또한, 비유동 자산 중에서 유형 자산의 증가가 눈에 띄는데, 이는 PAYC가 장기적인 비즈니스 성장에 투자하고 있다는 것이며, 비유동 부채가 관리 가능한 수준임을 보여줍니다. 총 자산 대비 자본의 비율도 개선되고 있어 회사의 재정 건전성이 점차 향상되고 있음을 알 수 있습니다[0].




=== 손익계산서 ===
===현금흐름표===
 
{| class="wikitable"
{|
!width="44%"| 항목
!width="18%"| 2023년
!width="18%"| 2022년
!width="18%"| 2021년
|-
|-
| 매출총이익
! 항목 !! 2021 !! 2022 !! 2023
| $1,693,674
| $1,375,218
| $1,055,524
|-
|-
| 매출원가
| 당기순이익 || 196.0M || 281.4M || 340.8M
| $276,290
| $212,741
| $161,886
|-
|-
| 영업비용
| 감가상각비 및 무형자산상각비 || 67.2M || 92.7M || 113.9M
| $1,242,352
| $996,539
| $801,957
|-
|-
| 영업이익
| 비현금 운전자본 변동 || -73.6M || -100.5M || -105.8M
| $451,322
| $378,679
| $253,567
|-
|-
| 이자 비용
| 영업활동으로 인한 현금흐름 || 319.4M || 365.1M || 485.0M
| $1,927
| $2,536
| -
|-
|-
| 기타 수익(비용)
| 유형자산 취득 || -120.7M || -132.7M || -192.6M
| $23,004
| $13,435
| $2,395
|-
|-
| 세전 소득
| 투자활동으로 인한 현금흐름 || -257.7M || -23.3M || -196.7M
| $472,399
| $389,578
| $255,962
|-
|-
| 소득세
| 배당금 지급 || N/A || N/A || -64.8M
| $131,611
| $108,189
| $60,002
|-
|-
| 순이익
| 차입금 변동 || -1.8M || -287.0k || -29.0M
| $340,788
| $281,389
| $195,960
|-
|-
| 주당 순이익 (기본)
| 재무활동으로 인한 현금흐름 || 165.7M || 254.6M || -274.7M
| $5.91
| $4.86
| $3.39
|-
|-
| 주당 순이익 (희석)
| 현금 순변동 || 227.4M || 596.4M || 13.7M
| $5.88
| $4.84
| $3.37
|-
| 가중평균주식수 (기본)
| 57,707
| 57,928
| 57,885
|-
| 가중평균주식수 (희석)
| 57,974
| 58,175
| 58,191
|}
|}
Paycom Software (PAYC)의 2023년 손익계산서를 자세히 살펴보면, 매출총이익이 전년도 대비 23.2% 증가하여 $1,693,674를 기록하였습니다. 이는 PAYC의 지속적인 시장 확장과 클라이언트 추가에 크게 기인한 것으로 보입니다. 영업비용도 $1,242,352로 크게 증가했지만 영업이익도 $451,322로 견조하게 성장했습니다. 이는 기존 클라이언트 유지 및 신규 클라이언트 유치에 따른 마케팅 비용 증가와 함께 연구 및 개발(R&D)에 대한 투자가 이루어졌기 때문입니다. PAYC는 당해 연구개발비로 $198,951를 지출했으며, 이는 전년 대비 큰 폭으로 증가한 수치입니다.
PAYC의 순이익은 $340,788로, 전년 대비 21.1% 증가했습니다. 이는 PAYC가 효과적인 비용 관리를 통해 수익성을 잘 유지하고 있음을 나타냅니다. 그러나 소득세 부담도 매출 증가에 따른 증가를 보여, $131,611로 증가하였습니다. PAYC는 주당 순이익(기본 및 희석)이 각각 $5.91 및 $5.88로 증가한 모습을 보였으며 이는 주주들에게 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.
PAYC의 손익계산서를 다른 동종 업계와 비교해 보면, PAYC는 기술기반 회사를 운영하고 있기 때문에 연구개발(R&D) 비용이 높은 편입니다. 이는 기술적 우위를 유지하기 위해 필요한 투자이므로 적절하게 평가됩니다. 전반적으로 PAYC는 매출 증가와 함께 비용 증가를 잘 관리하고 있으며, 이는 회사의 장기적인 전략과 맞물려 수익성을 유지하는 데 중요한 요소로 작용합니다[0][1][2][3][4].
=== 현금흐름표 ===
{|
!width="44%"| 항목
!width="18%"| 2023년
!width="18%"| 2022년
!width="18%"| 2021년
|-
| 영업 활동으로 인한 현금 흐름
| $485,037
| $365,103
| $319,362
|-
| 투자 활동으로 인한 현금 흐름
| $(196,712)
| $(23,286)
| $(257,670)
|-
| 금융 활동으로 인한 현금 흐름
| $(274,660)
| $254,587
| $165,724
|-
| 현금, 현금등가물, 제한된 현금 및 제한된 현금등가물의 변화
| $13,665
| $596,404
| $227,416
|}
PAYC의 영업 활동으로 인한 현금 흐름은 $485,037로 전년 대비 33% 증가했습니다. 이는 클라이언트로부터 받은 결제 및 클라이언트 자금에 대해 발생한 이자 수익에서 비롯된 것입니다. PAYC는 비즈니스 인프라와 성장을 지원하기 위한 인건비, 운영 비용, 광고 및 마케팅 비용, IT 인프라 개발, 제품 연구 및 개발 및 관리자 비용에 현금을 사용했습니다. 투자 활동으로 인한 현금 흐름은 주로 클라이언트 자금에서 투자 수익의 감소와 부동산 및 장비 구매의 증가로 인해 전년 대비 더 많은 현금을 사용했습니다. 재무 활동으로 인한 현금 흐름은 주로 클라이언트 자금 의무와 관련된 변화, 보통주 재매입 및 주주 배당금 지불의 영향으로 인해 현금 유출이 증가했습니다.
PAYC는 기술 및 소프트웨어 중심의 비즈니스를 운영하고 있으며, 이러한 유형의 비즈니스는 초기 개발과 유지 관리에 대한 높은 투자가 필요합니다. 그러나 PAYC는 지속적인 매출 성장과 비용 관리의 효율성을 통해 높은 영업 현금 흐름을 유지하고 있습니다. 이는 동종 업계의 다른 기업들과 비교할 때 매우 긍정적으로 평가될 수 있습니다[0][1][2][3].
=== 주요 부채 및 전환사채들 ===
{|
!width="19%"| 부채 유형
!width="9%"| 금액(백만 달러)
!width="63%"| 이자율 및 조건
!width="7%"| 만기일
|-
| 장기 부채
| $29.0
| BSBY + 1.125% (2022년 5월 4일 기준), 이후 조정된 SOFR + 1.25%
| 2022년 5월 4일 (갚음) 2022년 7월 29일 (갚음)
|-
| 2022년 7월 순환 크레딧 시설
| $650.0 초기 한도, 이후 $1.0B로 증가
| 주기를 선택하여 적용 (SOFR + 변동 가능, 최대 연 1.0% 이내)
| 2027년 7월 29일
|-
| 2022년 7월 지연 인출 크레딧 시설
| $750.0 (사용되지 않음)
| ABR + 마진 또는 조정된 Term SOFR + 마진 (레버리지 비율에 따라 0.25%에서 1.00%까지)
| 2023년 7월 28일 (종료)[0].
|}
Paycom은 최근 몇 년 동안 다수의 신용 시설을 운영해 왔습니다. 2017년에는 JPMorgan Chase 및 Bank of America 등의 은행들과 연장된 유동 자금 대출을 체결하였으며, 이는 2022년 5월에 상환 후 2027년 7월 29일까지 만기 조건의 새로운 신용 시설로 대체되었습니다. 이는 변동 금리를 사용하며, 부채 비율에 따라 마진이 추가됩니다.


=='''주가 영향 미치는 요인들'''==
=='''주가 영향 미치는 요인들'''==

2024년 10월 11일 (금) 05:51 판


회사 소개

Paycom은 클라이언트와의 계약에서 대부분의 수익을 올립니다. 재차발생 수익은 인재 영입, 시간 및 노동 관리, 급여, 인재 관리 및 인사 관리 응용 프로그램 및 양식 제출 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료로 주로 발생합니다. 그 외에 관련 세금 등은 제외됩니다. 회사는 주로 운영 사업 장부와 사업 관리, 특히 급여 양식 작성 및 클라이언트 급여 수표 및 보고서 배달에 부과된 수수료를 통해 반복 수익을 발생시킵니다. Paycom Software는 사용자 친화적인 소프트웨어로 개인과 팀이 사내 소프트웨어를 활용할 수 있는 솔루션을 제공하여 근로자의 생산성을 높이고 있습니다. 회사는 고객을 추가로 유치하고 기존 시장에 더욱 침투하며 신규 시장으로의 지리적 확장을 통해 계속 성장하고 있으며, 고객 경험에 초점을 맞춰 높은 고객 만족도를 유지하고 있습니다. 그들은 종업원에게 제공되는 종합 HCM 솔루션을 통해 광범위한 인사 관리 기능을 제공하며 산업 소프트웨어 개발팀을 통해 고객 데이터의 무결성 문제를 최소화합니다[0][1].


주요 고객

Paycom의 주요 고객은 다양한 산업군에 걸쳐 있는 중소기업 및 대기업입니다. 이 고객들은 일반적으로 사람 자원 관리(HCM) 솔루션을 통해 인재 영입, 시간 및 노동 관리, 급여 관리 및 인재 관리를 개선하고 싶은 기업들입니다. 첫 번째 고객 세그먼트는 급여 관리에서 높은 정확성과 효율성을 필요로 하는 중소기업입니다. 이 기업들은 제한된 인적, 물적 자원을 가지고 있어 Paycom의 자동화된 솔루션을 통해 비용 절감과 함께 운영 효율성을 높이고자 합니다. 두 번째 고객 세그먼트는 대규모로 직원 데이터를 처리해야 하는 대기업입니다. 이 기업들은 복잡한 급여 계산, 혜택 관리 및 규정 준수 문제를 효율적으로 처리하기 위해 Paycom의 포괄적인 HCM 솔루션을 사용합니다. 이러한 대기업은 Paycom의 다국어 및 다국적 지원 기능을 통해 글로벌 인력 관리의 복잡성을 줄이고, 통합된 데이터베이스를 활용해 실시간 데이터 접근과 분석을 가능하게 합니다. 세 번째 고객 세그먼트는 인사 관리를 간소화하고, 데이터 무결성을 유지하며, 규정 준수를 보장하고자 하는 공공기관 및 비영리 단체입니다. 이 고객들은 Paycom의 다양한 인사 관리 도구를 통해 업무 흐름을 최적화하고, 직원 만족도를 높이는 데 중점을 둡니다. 네 번째 고객 세그먼트는 고용주-직원 상호작용을 개선하고, 직원들이 스스로 업무 관련 데이터를 관리하게 함으로써 직원 경험을 극대화하려는 기업들입니다. 이 기업들은 기술에 밝은 직원들을 위해 모바일 접근성을 제공하고, 직원 자율성을 증대시키는 Paycom의 애플리케이션을 통해 업무 환경을 혁신합니다[0][1][2].


회사의 비용구조

비용 항목 설명 공급업체
시스템 지원 및 기술 비용 애플리케이션 호스팅 및 지원, 하드웨어 비용, 시스템 및 기술 지원 비용을 포함하며, 지속적인 기술 및 지원 비용이 포함됩니다. Microsoft, Amazon Web Services (AWS)
직원 관련 비용 운영 및 인사 관련 직원의 급여, 상여 및 관련 비용 내부 인사 부서
배송 및 용품 비용 클라이언트에게 서류 또는 제품을 배송하는 데 드는 비용 FedEx, UPS
은행 수수료 자동화된 청산소(ACH) 트랜잭션을 처리하는 데 발생하는 은행 비용 Bank of America, JPMorgan Chase
감가상각 및 상각 비용 운영 지원을 위한 자산의 감가상각 및 상각 비용 내부 회계 부서
마케팅 및 광고 비용 마케팅 프로그램 및 광고 활동에 대한 지출 Google, Meta (Facebook)
연구 및 개발 비용 신제품 개발 및 기존 제품의 개선을 위한 연구 및 개발 비용 내부 R&D 부서
IT 인프라 비용 클라우드 저장소 및 컴퓨팅 파워 비용 Amazon Web Services (AWS), Microsoft Azure

Paycom의 비용 구조는 이러한 여러 요소들로 구성되어 있으며, 각각의 요소들은 특정 공급업체들에 의해 지원됩니다. 시스템 지원 및 기술 비용은 Microsoft와 AWS와 같은 주요 클라우드 서비스 제공업체들에 의해 지원되며, 배송 및 용품 비용은 FedEx와 UPS와 같은 회사들이 담당합니다. 은행 수수료는 주요 은행 파트너인 Bank of America와 JPMorgan Chase를 통해 발생하며, 마케팅 및 광고 비용은 Google과 Meta와 같은 대형 광고 플랫폼을 활용합니다[0][1][2][3][4].


제품군

Paycom의 주요 제품과 각각의 수익 기여도는 아래와 같습니다:

주요 제품

  1. 급여 관리(Payroll)
    • Beti: 직원 스스로 급여를 처리할 수 있게 하는 기술로, 급여 오류를 줄이고 프로세스를 자동화합니다.
    • Payroll Tax Management: 세금 관리를 포함한 급여 처리.
    • Paycom Pay: 자체 결제 시스템.
    • Vault: 급여 정보 저장소.
    • 기여도: 대부분의 수익이 급여 관리 제품에서 발생하며, 이는 Paycom의 핵심 제품입니다[0][1].
  2. 인재 영입(Talent Acquisition)
    • Applicant Tracking: 지원자 추적 관리.
    • Candidate Tracker: 후보자 상태 추적.
    • Enhanced Background Checks: 향상된 배경 조사 서비스.
    • Onboarding: 신입 직원 온보딩 절차 관리.
    • 기여도: 인재 영입 제품은 지속적인 고객 유치와 유지에 중요한 역할을 합니다[1].
  3. 시간 및 노동 관리(Time and Labor Management)
    • Time and Attendance: 출근 및 근태 관리 시스템.
    • Scheduling: 근무 일정 관리.
    • Labor Allocation: 노동 할당 및 관리.
    • 기여도: 노동 관리를 통한 운영 효율성 향상으로 기업의 비용 절감을 돕습니다[1].
  4. 인재 관리(Talent Management)
    • Employee Self-Service: 직원 자가 서비스 플랫폼.
    • Compensation Budgeting: 보상 예산 관리.
    • Performance Management: 성과 관리.
    • 기여도: 직원 만족도와 생산성 향상에 기여[1].
  5. 인사 관리(HR Management)
    • Manager on-the-Go: 이동 중에도 접근 가능한 관리 도구.
    • Direct Data Exchange: 데이터 직접 교환 시스템.
    • Ask Here: 질문 및 답변 플랫폼.
    • 기여도: 인사 업무의 효율성을 높임으로써, 관리 부담을 줄입니다[1].

경쟁업체

회사 제품
ADP 급여 처리, 인적 자원 관리, 시간 및 노동 관리, 보상 관리
Workday 인사 관리, 재무 관리, 인재 관리
Ultimate Software 인사 관리, 급여 처리, 시간 및 노동 관리, 채용 관리
Ceridian 급여 처리, 시간 및 출근 관리, 인사 데이터 관리
SAP SuccessFactors 인재 관리, 급여 처리, 시간 및 출근 관리, 성과 관리

Paycom의 주요 제품들은 통합된 플랫폼에서 모든 HCM 기능을 제공하며, 이는 데이터 무결성과 운영 효율성을 높여 경쟁력 있는 포지션을 유지하게 합니다[6][7][8].


주요 리스크

Paycom의 비즈니스에 특정한 위험 요소로는 다음과 같은 사항이 있습니다: 기업 인수의 예상 이점을 실현하지 못할 수 있는 리스크(파일: payc-10-K.txt page 0), 법적 및 규제적 리스크로, 변경되는 법률, 정부 규제, 정책 변경이 사업과 영업 결과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다(파일: payc-10-K.txt page 1). 또한, 급격한 성장 관리 실패로 인해 애플리케이션 품질 및 고객 만족도 감소, 비용 증가 등으로 고객 유지와 확보 능력에 영향을 줄 수 있으며, 브랜드 홍보 실패로 인해 비즈니스에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다(파일: payc-10-K.txt page 1). 또한 국제 시장 진출과 해외 영업으로 인한 리스크, 제3자와의 관계 중요성에 따른 리스크도 염두에 두어야 합니다(파일: payc-10-K.txt page 2). 더 나아가, 새로운 법령 및 규정이 고객이 직원의 인적 및 개인 정보를 처리, 보관, 사용 및 전송하는 능력을 저해할 수 있으며, 이는 Paycom의 솔루션에 대한 수요 감소로 이어질 수 있습니다(파일: payc-10-K.txt page 3). 추가로, 새로운 미국 주, 미국 연방 또는 외국의 송금업체, 금융기관 규정의 채택이 추가 규제와 연관된 비용을 야기하고 비즈니스 변경을 요구할 수 있습니다(파일: payc-10-K.txt page 4)[0][1][2][3][4].


뉴스

재무

손익계산서

항목 2021 2022 2023
매출액 1.1B 1.4B 1.7B
매출원가 161.9M 212.7M 276.3M
매출총이익 893.6M 1.2B 1.4B
영업비용 640.1M 783.8M 966.1M
영업이익 253.6M 378.7M 451.3M
영업외수익 -2.4M -10.9M -21.1M
세전 순이익 256.0M 389.6M 472.4M
법인세 비용 60.0M 108.2M 131.6M
당기순이익 196.0M 281.4M 340.8M

PAYC-income-statement.png



대차대조표

항목 2021 2022 2023
현금 및 현금성 자산 278.0M 400.7M 294.0M
매출채권, 순액 9.5M 22.8M 16.4M
재고자산 1.1M 1.6M 1.4M
유동자산 총계 2.3B 2.8B 2.8B
유형자산, 순액 349.0M 402.4M 498.2M
비유동자산 총계 963.1M 1.1B 1.4B
자산 총계 3.2B 3.9B 4.2B
매입채무 5.8M 16.1M 13.9M
단기차입금 1.8M N/A N/A
유동부채 총계 2.0B 2.4B 2.5B
장기차입금 27.4M 29.0M N/A
비유동부채 총계 331.0M 342.9M 359.9M
부채 총계 2.3B 2.7B 2.9B
자본금 및 추가 납입 자본 466.2M 577.2M 725.1M
이익잉여금 915.6M 1.2B 1.5B
자본 총계 893.7M 1.2B 1.3B
부채 및 자본 총계 3.2B 3.9B 4.2B


현금흐름표

항목 2021 2022 2023
당기순이익 196.0M 281.4M 340.8M
감가상각비 및 무형자산상각비 67.2M 92.7M 113.9M
비현금 운전자본 변동 -73.6M -100.5M -105.8M
영업활동으로 인한 현금흐름 319.4M 365.1M 485.0M
유형자산 취득 -120.7M -132.7M -192.6M
투자활동으로 인한 현금흐름 -257.7M -23.3M -196.7M
배당금 지급 N/A N/A -64.8M
차입금 변동 -1.8M -287.0k -29.0M
재무활동으로 인한 현금흐름 165.7M 254.6M -274.7M
현금 순변동 227.4M 596.4M 13.7M

주가 영향 미치는 요인들

PAYCOM Software(이하 PAYC)의 주가 등락은 여러 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 가상 시나리오를 통해 주요 요인들을 살펴보겠습니다. 첫째, 환율 변동이 주가에 미치는 영향을 고려할 수 있습니다. 예를 들어, 미 달러화 강세로 인해 해외 매출이 감소하면 주가는 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 둘째, 거시 경제 상황도 큰 영향을 미칩니다. 경제 침체로 인해 기업들이 휴먼 자원 관리 소프트웨어(HCM) 도입을 연기하거나 축소하면 PAYC의 매출이 감소하여 주가가 하락할 수 있습니다. 셋째, 국제 갈등도 중요한 변수입니다. 미-중 무역 전쟁이 격화되면 글로벌 공급망에 문제가 발생하여 PAYC의 운영 비용이 증가하고 주가는 하락할 수 있습니다. 넷째, 경쟁사의 등장은 PAYC에 큰 위협이 될 수 있습니다. 새로운 혁신적인 HCM 솔루션을 제공하는 경쟁사가 시장에 등장하면 PAYC의 시장 점유율이 감소할 수 있으며, 이는 주가에 악영향을 미칠 수 있습니다. 마지막으로, 시장 트렌드의 변화도 주가에 영향을 줍니다. 예를 들어, 기업들이 클라우드 기반 HCM 솔루션을 선호하게 되어 PAYC가 이에 대한 적응에 실패한다면 주가가 하락할 수 있습니다[0][1][2][3].


주가 급등/급락 히스토리

회사 주요 이슈들

회사의 미래 전망

PAYCOM Software의 미래 전망에는 여러 가지 요인이 작용할 수 있다. 첫째, 디지털 전환이 가속화되며 기업들이 인사 관리 소프트웨어(HCM)를 더 많이 도입하면서 PAYCOM의 성장 가능성이 높아지고 있다. 이러한 트렌드는 특히 중소기업에서 두드러질 수 있는데, 이들 기업은 효율성을 높이기 위해 PAYCOM의 솔루션을 채택할 가능성이 크다. 둘째, 인공지능(AI)과 머신러닝(ML) 기술의 발전을 통해 PAYCOM이 제공하는 서비스의 품질과 효율성이 높아지며, 이는 고객 만족도와 유지율을 높이는 데 기여할 수 있다. 셋째, 글로벌 시장으로의 확장은 새로운 수익원을 창출할 수 있는 중요한 기회가 된다. 특히 아시아 및 유럽 시장에서의 고객 기반 확장은 PAYCOM의 매출 증대에 중요한 역할을 할 수 있다. 반면에, 경제 불황이나 규제 변화는 PAYCOM의 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 예를 들어, 경제 불황은 기업들이 비용 절감을 위해 소프트웨어 도입을 연기하게 만들 수 있으며, 이는 PAYCOM의 수익에 직접적으로 타격을 줄 수 있다. 또한, 데이터 보안과 관련된 규제가 강화되면 PAYCOM이 이를 준수하기 위한 추가 비용이 발생할 수 있다. 경쟁사의 등장도 PAYCOM에게는 큰 도전 과제가 될 수 있다. 만약 경쟁사가 더 혁신적이고 저렴한 솔루션을 제공한다면, PAYCOM의 시장 점유율이 감소할 위험이 있다. 네트워크 효과의 영향을 받아 고객 유치가 어려워질 수도 있다. 고객들이 이미 다른 HCM 솔루션을 사용하고 있을 경우, 새로운 시스템으로 전환하는 데 따른 비용과 불편함이 PAYCOM의 성장을 저해할 수 있다.