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2024년 7월 9일 (화) 23:20 판
회사 소개
주요 고객
회사의 비용구조
제품군
주요 리스크
뉴스
재무
대차대조표
MediaAlpha, Inc. (MAX) 2023년 12월 31일자 대차대조표
| 항목 | 2023년 12월 31일 | 2022년 12월 31일 |
|---|---|---|
| 자산 | ||
| 현금 및 현금성 자산 | $17,271 | $14,542 |
| 매출채권 | $53,773 | $59,998 |
| 선수금 및 기타 유동자산 | $3,529 | $5,880 |
| 유동자산 합계 | $74,573 | $80,420 |
| 무형자산 | $26,015 | $32,932 |
| 영업권 | $47,739 | $47,739 |
| 기타 자산 | $5,598 | $8,990 |
| 총 자산 | $153,925 | $170,081 |
| 부채 및 주주지분 | ||
| 유동부채 | ||
| 매입채무 | $56,279 | $53,992 |
| 미지급비용 | $11,588 | $14,130 |
| 장기부채의 현재 부분 | $11,854 | $8,770 |
| 유동부채 합계 | $79,721 | $76,892 |
| 장기부채 | ||
| 장기부채, 순현재 부분 | $162,445 | $174,300 |
| 기타 장기부채 | $6,184 | $4,973 |
| 총 부채 | $248,350 | $256,165 |
| 주주지분(결손) | ||
| 클래스 A 주식, $0.01 액면가 | $474 | $437 |
| 클래스 B 주식, $0.01 액면가 | $181 | $189 |
| 추가납입자본 | $511,613 | $465,523 |
| 누적결손 | $(522,562) | $(482,142) |
| 총 주주지분 (결손) | $(94,425) | $(86,084) |
| 총 부채 및 주주지분(결손) | $153,925 | $170,081 |
전반적으로 MAX의 재무 상태를 분석해보면 다음과 같습니다. 총 자산은 $153,925로 전년도 $170,081 대비 감소했습니다. 현금 및 현금성 자산은 다소 증가했으나, 매출채권과 무형자산, 기타 자산의 감소가 주요 원인으로 작용했습니다. 부채는 소폭 감소했으나, 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 특히 장기부채가 상당한 비중을 차지하고 있습니다. 주주지분은 $94,425의 결손을 기록하며, 재무 구조적으로 개선이 필요한 상황으로 보입니다. 이는 누적결손의 증가가 주된 원인이며, 이는 적자 지속과 관련이 있습니다. MAX의 자산 배분을 보면, 총 자산의 상당 부분이 무형자산과 영업권에 투자되어 있어 사업 발전을 위한 고정 자산보다는 비물질적 자산에 중점을 두고 있습니다 .
손익계산서
업데이트를 통해 추가될 예정입니다.
현금흐름표
업데이트를 통해 추가될 예정입니다.
주요 부채 및 전환사채들
| 채무 종류 | 금액 (천 달러) | 이자율 및 조건 | 상환일 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 2021 Term Loan | $171,000 | SOFR + 신용 스프레드 0.10%, 마진 2.00% ~ 2.75%, 바닥 금리 0.00% | 2026년 7월 29일 | 분기별 상환, 초과현금흐름에 의한 의무 상환 |
| 2021 Revolving Credit Facility (회전 신용 시설) | $5,000 | SOFR + 신용 스프레드 0.10%, 마진 2.00% ~ 2.75%, 바닥 금리 0.00% | 2026년 7월 29일 | 비상환, 사용 가능 한도 $45,000 |
| 미지급 채무발행 비용 | ($1,701) |
2021 Term Loan의 이자율은 고정금리가 아닌 변동금리로, 이는 시장금리가 오를 때 더 높은 이자비용을 발생시킬 수 있습니다. 해당 대출은 매 분기 상환되며, 약정된 초과현금흐름이 발생할 경우 그에 따라 추가 상환이 필요합니다. 회사의 2021 Revolving Credit Facility는 회전 신용 시설로서, 필요 시 사용할 수 있는 자금이지만 기본적으로는 상환되지 않습니다. 이 회전 신용 시설 역시 이자율은 변동금리이며, 사용하지 않은 금액에 대해서는 약정된 약정 수수료를 지불해야 합니다. 회사는 2023년 12월 31일 현재 모든 재무적 약정을 준수하고 있습니다[0][1][2][3][4].
주가 영향 미치는 요인들
MAX의 주가 급등 또는 하락의 원인은 여러 가지가 있을 수 있습니다. 예를 들어, 환율 변동은 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 만약 미국 달러가 강세로 전환되는 상황이 발생하면, 해외 매출 비중이 높은 MAX에 부정적인 영향을 미쳐 주가가 하락할 수 있습니다. 반면, 미국 내 판매가 주를 이루는 경우에는 긍정적으로 작용할 수 있습니다. 거시 경제 상황 또한 중요한 영향 요인입니다. 경제가 불황에 접어들어 소비자들의 지출이 줄어들면 멀티미디어 광고와 같은 마케팅 비용 감소로 이어져 MAX와 같은 디지털 광고 플랫폼의 수익이 감소할 수 있으며, 이는 주가 하락의 원인이 될 수 있습니다. 국가 간의 갈등, 예를 들어 미-중 무역전쟁 같은 사태는 공급망 혼란을 초래해 MAX의 비용 구조에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 경쟁사의 등장과 시장 트렌드 변화 역시 주가에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 만약 새로운 기술을 가진 경쟁자가 시장에 진입해 MAX의 시장 점유율을 위협한다면 주가는 하락할 가능성이 큽니다. 반대로 MAX가 신규 기술 도입으로 시장 트렌드를 선도하게 되면 주가는 상승할 수 있습니다. 마지막으로 규제 변화도 MAX의 주가에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 만약 정부가 디지털 광고나 개인정보 보호에 대한 강력한 규제를 도입하면 회사의 운영 방침과 수익 모델에 부정적인 영향을 줄 수 있어 주가가 하락할 가능성이 큽니다[0][1][2][3][4].
주가 급등/급락 히스토리
회사 주요 이슈들
회사의 미래 전망
맥스(MAX)의 미래 전망은 기업의 전략적 방향, 시장 동향, 경쟁 환경 등 다양한 요인에 따라 양분될 수 있습니다. 맥스는 보험 산업에 중점을 둔 기술 기반 고객 획득 플랫폼을 운영하고 있으며, 디지털 마케팅의 발전과 더불어 성장할 가능성이 있다고 평가받고 있습니다[0]. 주요 성장은 온라인 보험 구매 증가, 직접 소비자 마케팅 채널의 성장, 그리고 디지털 분배 채널의 확장에 기인할 수 있습니다[1]. 또한, 자동화된 구매 전략과 세분화된 가격 발견 과정을 통해 기존 고객과의 거래 가치를 증대시켜 플랫폼의 효율성을 높이고 있습니다[2]. 그러나 환율 변동, 거시 경제 상황, 경쟁사 등장, 규제 변화 등의 외부 요인으로 인해 사업이 위축될 위험성도 존재합니다[3][4]. 특히, 경제 불황기에 소비자 지출 감소가 멀티미디어 광고 예산 삭감으로 이어질 수 있으며, 이는 맥스의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 인원 감축 등 비용 절감 노력에도 불구하고 인플레이션과 같은 외부 경제 요인이 맥스의 재무 상태에 계속해서 압박을 가할 수 있습니다[5]. 맥스는 새로운 시장 확장과 제품 개발에 지속적으로 투자하고 있지만, 시장 진입 실패 시 성장이 저해될 가능성도 있습니다[6].