회사 소개
The company SQ는 글로벌 기업들을 대상으로 IT 컨설팅 및 솔루션을 제공하는 기업으로, 기업의 IT 시스템 효율화 및 최적화를 지원합니다. 이들은 다양한 분야에서 전문성을 보유하고 있으며, 클라우드 컴퓨팅, 빅데이터 분석, 사이버 보안 등의 기술을 활용하여 고객사의 비즈니스 프로세스를 개선하고 혁신을 이끌어내는 데 중점을 두고 있습니다. SQ는 주로 IT 솔루션을 제공하고 이를 통해 수익을 창출하며, 고객사의 요구에 맞춤형 솔루션을 개발하고 제공하여 시장에서 차별화된 위치를 유지하고 있습니다. .
주요 고객
SQ의 고객은 주로 소규모 비즈니스 소유자, 레스토랑, 소매업자, 그리고 온라인 판매자로 구성됩니다. 소규모 비즈니스 소유자는 결제 처리 및 고객 관리에 있어 효율적이고 경제적인 솔루션을 찾고 있으며, SQ의 하드웨어 및 소프트웨어 솔루션은 이러한 요구를 충족시킵니다. 레스토랑은 주문 관리, 테이블 관리, 그리고 주방 디스플레이 시스템 등의 기능을 통해 운영 효율성을 높일 수 있어 SQ의 고객입니다. 소매업자는 재고 관리, 비용 보고서 및 벤더 관리를 위한 솔루션을 통해 비즈니스 운영을 개선하는 데 SQ의 서비스를 활용합니다. 온라인 판매자는 다양한 지불 옵션과 고객 관리를 통해 매출을 증대시키며, SQ의 통합 결제 플랫폼 및 데이터 분석 도구를 통해 매출 분석 및 성과 평가를 진행합니다. 이외에도, SQ는 Afterpay를 통해 새로운 고객을 유도하며, 고객이 더 큰 금액의 구매를 할 수 있도록 지원하고 있습니다[0][1].
회사의 비용구조
SQ의 주요 비용 세그먼트는 다음과 같이 구성됩니다.
| 비용 세그먼트 | 설명 | 주요 공급업체 |
|---|---|---|
| 거래 기반 비용 | 주로 타사 결제 프로세서 및 금융 기관에 지불하는 교환 및 평가 수수료, 처리 수수료, 은행 정산 수수료로 구성됩니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 구독 및 서비스 기반 비용 | Cash App 및 BNPL 플랫폼과 관련된 처리 및 파트너십 수수료, TIDAL 관련 비용으로 구성됩니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 하드웨어 비용 | 마그스트립 리더, 비접촉식 및 칩 리더, Square Stand, Square Register, Square Terminal, 타사 주변기기와 관련된 제품 비용입니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 비트코인 비용 | 고객에게 판매되는 비트코인을 구매하기 위해 지출하는 비용으로, 비트코인 수익에 따라 변동합니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 인수 기술 자산의 상각 | Afterpay 인수와 관련된 기술 자산의 상각 비용입니다. | Afterpay 관련 비용 |
| 제품 개발 비용 | 엔지니어링, 데이터 과학, 디자인 인력 관련 비용, 타사 데이터 센터 시설 유지 관리 수수료, 소프트웨어 및 클라우드 컴퓨팅 인프라 수수료, 소프트웨어 라이선스, 컨설팅 수수료 등이 포함됩니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 판매 및 마케팅 비용 | 전통적인 광고 비용, Cash App 동료 간 거래 처리 비용 및 거래 손실, 카드 발급 비용, 고객 소개 보너스, 프로모션 경품 비용으로 구성됩니다. | 관련 업체 정보 없음 |
| 일반 및 관리 비용 | 고객 지원, 재무, 법무, 리스크 운영, 인사, 행정 인력 관련 비용과 법률, 세무, 회계 서비스에 지불하는 비용으로 구성됩니다. | 관련 업체 정보 없음 |
SQ는 다양한 비용 요소들을 통해 운영되며, 비트코인 비용 및 후속 인수 자산의 상각과 같은 일부 특이한 비용 항목들도 가지고 있습니다[0][1].
제품군
SQ의 주요 제품과 서비스는 다양하게 구성되어 있으며, 각각의 제품은 SQ의 수익에 중요한 기여를 하고 있습니다. 다음은 주요 제품군과 그들의 수익 기여도를 정리한 표입니다.
| 주요 제품 | 설명 | 수익 기여도 |
|---|---|---|
| Payment Solutions | - 거래 기반 수익: 소규모 비즈니스 소유자 및 고객의 결제 처리 수수료. - 예: 카드 결제 시스템 및 모바일 결제 도구. |
가장 큰 수익원: 전체 수익의 상당 부분 |
| Cash App | - 금융 서비스 생태계: 돈 송금, 수취, 투자 및 저장. - 기능: Instant Deposit, Cash App Card, 비트코인 거래. - 예: 피어 투 피어 송금, ATM 인출 수수료. |
높은 수익원: 특히 비트코인 거래에서 많은 수익 발생 |
| Square Loans | - 대출 서비스: 비즈니스 대출 제공. - 예: 소상공인을 대상으로 한 신속한 대출 서비스. |
중간 수익원: 대출 수익과 서비스 수수료 발생 |
| Software as a Service (SaaS) | - 다양한 비즈니스 도구 제공: 레스토랑, 소매업자 등을 위한 소프트웨어. - 예: Square for Restaurants, Square Appointments, Square for Retail. |
필요한 수익원: 지속적인 소프트웨어 사용료 발생 |
| TIDAL | - 음악 스트리밍 플랫폼: 음악가와 팬을 연결. - 예: 고품질 음악 스트리밍, 독점 콘텐츠. |
신생 수익원: 구독 기반 수익 모델 |
| Bitcoin Ecosystem | - 비트코인 관련 서비스. - 예: 비트코인 지갑, 비트코인 마이닝 시스템. |
변동적인 수익원: 비트코인 가격에 의존 |
이외에도 SQ는 하드웨어 솔루션을 통해 수익을 올리고 있으며, 이는 결제 단말기, 카드 리더기, POS 시스템 등을 포함합니다. 하드웨어 매출은 고객에게 장비를 판매하여 발생합니다[0][1].
유사한 제품을 제공하는 다른 미국 상장 기업은 다음과 같습니다:
| 기업명 | 주요 제품 | 설명 |
|---|---|---|
| PayPal | PayPal, Venmo | 온라인 결제 시스템, 피어 투 피어 송금 기능 |
| Shopify | Shopify Payments, POS | 전자 상거래 플랫폼, 결제 처리 서비스 |
| SquareSpace | 결제 처리 서비스 | 웹사이트 구축 및 호스팅, 결제 처리 |
이와 같이, SQ는 다양한 제품과 서비스를 통해 수익을 창출하며, 비슷한 제품을 제공하는 경쟁사들도 존재합니다. 이는 SQ의 제품이 시장에서 경쟁력을 갖추고 있음을 나타냅니다[1].
주요 리스크
SQ의 비즈니스에 영향을 미칠 수 있는 주요 위험 요인은 크게 두 가지로 구분됩니다. 첫 번째로, SQ의 글로벌 사업 확장과 운영은 해외 시장에서의 판매자 및 고객 유치, 경쟁 환경 예측 실패, 국제 시장에서의 비즈니스 습관 준수 어려움, 인프라 및 법률 및 규정적인 요소에 따른 비용 및 어려움 등과 같은 다양한 리스크를 야기할 수 있습니다. 두 번째로, SQ의 “Buy Now, Pay Later” 플랫폼은 소비자의 상환 능력을 올바르게 예측하지 못할 경우 회복할 수 있는 능력에 크게 의존하고 있습니다. 소비자의 상환능력을 잘못 예측하거나 상환 실패가 증가할 경우 비즈니스, 영업 결과 및 재무 상태에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 소비자가 BNPL 플랫폼을 통해 구매한 제품 또는 서비스를 받지 못할 경우 미지급 잔액 결제를 중단하거나 이전 지불을 환불 요청할 수 있으며, 이는 비즈니스에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다[0][1].
뉴스
재무
손익계산서
(단위: Million USD)
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 17661.2 | 17531.6 | 21915.6 |
| 매출원가 | 13241.4 | 11539.7 | 14410.7 |
| 매출총이익 | 4419.8 | 5991.9 | 7504.9 |
| 영업비용 | 3999.6 | 6019.2 | 7123.1 |
| 영업이익 | 420.2 | -27.3 | 381.8 |
| 영업외수익 | 262.8 | 538.0 | 411.0 |
| 세전 순이익 | 157.5 | -565.3 | -29.1 |
| 법인세 비용 | -1.4 | -12.3 | -8.0 |
| 당기순이익 | 166.3 | -540.7 | 9.8 |
대차대조표
(단위: Million USD)
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 현금성 자산 | 8143.9 | 8806.4 | 9018.8 |
| 매출채권, 순액 | 1261.3 | 4428.0 | 5805.8 |
| 재고자산 | 77.1 | 97.7 | 110.1 |
| 유동자산 총계 | 10520.9 | 15623.4 | 18857.3 |
| 유형자산, 순액 | 731.5 | 702.5 | 540.8 |
| 비유동자산 총계 | 3404.8 | 15740.9 | 15212.6 |
| 자산 총계 | 13925.8 | 31364.3 | 34069.9 |
| 매입채무 | 336.8 | 558.4 | 151.0 |
| 단기차입금 | 562.0 | 988.5 | 806.8 |
| 유동부채 총계 | 5435.1 | 8434.5 | 9921.6 |
| 장기차입금 | 4954.2 | 5344.3 | 5264.8 |
| 비유동부채 총계 | 5177.1 | 5678.5 | 5455.4 |
| 부채 총계 | 10612.2 | 14113.0 | 15377.1 |
| 자본금 및 추가 납입 자본 | 3317.3 | 18314.7 | 19602.0 |
| 이익잉여금 | -28.0 | -568.7 | -528.4 |
| 자본 총계 | 3313.6 | 17251.4 | 18692.8 |
| 부채 및 자본 총계 | 13925.8 | 31364.3 | 34069.9 |
현금흐름표
(단위: Million USD)
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 당기순이익 | 158.8 | -553.0 | -21.1 |
| 감가상각비 및 무형자산상각비 | 134.8 | 340.5 | 408.6 |
| 비현금 운전자본 변동 | -221.4 | -599.9 | -685.3 |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | 847.8 | 175.9 | 101.0 |
| 유형자산 취득 | -134.3 | -170.8 | -151.2 |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | -1310.9 | 1225.7 | 683.2 |
| 배당금 지급 | N/A | N/A | N/A |
| 차입금 변동 | 2005.3 | -323.1 | -209.0 |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | 2652.0 | 97.6 | -240.1 |
| 현금 순변동 | 2189.0 | 1499.2 | 544.0 |
주가 영향 미치는 요인들
SQ의 주식 가격이 변동하는 원인은 여러 가지가 있습니다. 첫 번째는 환율 변동입니다. 예를 들어 미국 달러가 강세를 보이면 SQ의 해외 매출이 감소하여 주식 가격이 하락할 가능성이 큽니다. 두 번째는 거시 경제 상황입니다. 만약 글로벌 경제가 침체기에 접어들면 소비자와 기업의 지출이 감소하여 SQ의 수익이 줄어들며 주식 가격이 하락할 수 있습니다. 세 번째는 국가 간 무역 전쟁입니다. 예를 들어 미국과 중국 간 무역 분쟁이 격화되면 SQ가 중국에서 제조하는 기기의 비용이 증가하고 이로 인해 마진이 감소하여 주가가 하락할 가능성이 있습니다 . 네 번째는 경쟁사의 부상입니다. 예를 들어 새로운 강력한 경쟁사가 등장하여 SQ의 시장 점유율을 빼앗아 가면 SQ의 성장 가능성이 낮아져 주식 가격이 하락할 수 있습니다. 다섯 번째는 시장 및 트렌드 변화입니다. 만약 디지털 결제 시장이 크게 성장하고 SQ가 이를 선도하는 경우, 주식 가격은 상승할 가능성이 높습니다. 이러한 다양한 요인들이 복합적으로 작용하여 SQ의 주식 가격은 계속해서 변동할 수 있습니다.
주가 급등/급락 히스토리
회사 주요 이슈들
회사의 미래 전망
SQ(구 Block, Inc.)의 미래는 여러 가지 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 첫째, 디지털 결제 시장의 성장과 이를 선도하는 SQ의 위치가 중요합니다. 현금 없는 사회로의 전환이 가속화되면서 Cash App과 같은 디지털 지갑의 수요는 증가할 가능성이 높습니다. 둘째, 빅데이터 분석과 인공지능(AI) 기술을 활용하여 고객 맞춤형 서비스를 제공하고 있는 SQ는 기술 혁신을 통해 지속적인 성장을 도모할 수 있습니다. 셋째, 최근 급격히 증가하고 있는 암호화폐의 수요도 SQ의 비트코인 거래 서비스에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 반면, 경쟁적인 시장 환경과 기술 발전에 따른 리스크도 존재합니다. 보다 우수한 기술을 보유한 경쟁사의 등장이나 기존 경쟁사의 시장 점유율 확대는 SQ의 성장세를 둔화시킬 수 있습니다. 또한, 각국의 금융 규제 변화도 SQ의 운영에 중요한 변수로 작용할 수 있습니다. 예를 들어, 본인 인증 강화나 데이터 보호법 강화는 운영 비용을 증가시키며 수익성을 악화시킬 수 있습니다[0][1][2].