회사 소개
블랙배우치커(블랙나이트)는 글로벌 기업 및 투자 관련 정보 및 기술 솔루션을 고객에 제공하는 회사로, 주요 서비스로는 여러 금융 거래에 대한 감사, 선물 관리, 그룹 보고 및 자산 관리가 있습니다. 이 회사는 소프트웨어, 데이터 및 분석을 활용하여 전략적인 비즈니스 결정을 내릴 수 있도록 지원하며, 기업이 금융 데이터를 신속하게 처리하고 정확한 결과를 얻을 수 있도록 돕습니다. 그들의 전문 지식은 금융 분야와 기술에 뿌리를 두며, 고객에게 높은 수준의 서비스를 제공하여 글로벌 시장에서 경쟁 우위를 유지하고 있습니다. .
주요 고객
블랙밴크(BLKB)의 고객은 주로 비영리단체, 자선기관, 교육기관, 의료기관 등 사회적 영향력을 가진 조직들입니다. 이들 고객들은 기부금 모금, 기부자 관리, 데이터 분석 등과 관련된 BLKB의 솔루션을 사용해 효율적인 운영을 추구합니다. 주된 고객 세그먼트는 비영리 조직, 교육기관, 헬스케어 기관 및 기업 사회공헌 프로그램을 운영하는 기업입니다. 비영리 조직들은 복잡한 기부금 모금 행사를 관리하고, 기부자를 유지하며, 데이터 분석을 통해 성과를 측정하기 위해 BLKB의 소프트웨어를 도입합니다. 교육기관들은 학생 데이터 관리, 기부금 모금 및 기부자 관계 관리를 위해 BLKB의 솔루션을 사용하며, 이를 통해 재정 투명성을 높이고 기부금을 효율적으로 관리할 수 있습니다. 헬스케어 기관들은 환자 데이터 관리, 기부금 모금 및 행사 관리를 위해 이들 솔루션을 사용하며, 민감한 데이터를 안전하게 관리할 수 있는 기능을 중요시합니다. 마지막으로 기업들은 사회적 책임 활동과 관련된 다양한 프로그램을 관리하고, 직원 참여를 독려하며, 다양한 자선 활동을 체계적으로 관리하기 위해 BLKB의 솔루션을 채택합니다[0][1][2][3][4].
회사의 비용구조
블랙밴크(BLKB)의 주요 비용 분류는 다음과 같습니다:
| 비용 항목 | 상세 설명 | 주요 공급 업체 |
|---|---|---|
| 소프트웨어 개발 비용 | 내부 소프트웨어 개발 및 콘텐츠 개발에 투입되는 비용. 주로 혁신 및 보안 강화를 위한 지속적 투자 | 내부 개발팀 |
| 거래 기반 비용 | 결제 서비스 처리를 위한 거래 비용 증가, 특히 결제 처리량 증가에 따른 비용 | 비자, 마스터카드 등 결제 네트워크 업체 |
| 호스팅 및 데이터 센터 비용 | 클라우드 인프라로의 마이그레이션과 보안 투자 | 아마존 웹 서비스(AWS), 마이크로소프트 애저 |
| 감가상각 비용 | 소프트웨어 및 비즈니스 결합 관련 무형 자산의 감가상각 | 내부 회계 처리 |
| 주식 기반 보상 비용 | 성과 목표 달성을 위한 주식 기반 보상 비용 증가 | 내부 직원 및 임원 |
| 제3자 계약자 비용 | 외부 계약자를 통한 서비스 제공 비용 감소 | 계약된 외부 서비스 제공자 |
| 유지보수 및 구독료 | 선불 소프트웨어 유지보수 및 구독료 | 다양한 소프트웨어 및 서비스 제공업체 |
| 데이터 및 소프트웨어 로열티 | 제3자 소프트웨어 및 데이터 사용에 따른 로열티 비용 | 주요 소프트웨어 공급업체 및 데이터 제공업체 |
| 임차료 및 시설 비용 | 운영 임대 및 시설 유지 비용 | 부동산 임대업체 및 시설 관리 업체 |
이러한 비용 구조는 블랙밴크가 클라우드 솔루션 제공업체로서 지속적으로 인프라를 개선하고 혁신을 추구하며, 보안과 성능 향상을 위해 주요 투자를 하고 있음을 나타냅니다 [0][1][2].
제품군
블랙밴크(BLKB)는 다양한 소프트웨어 솔루션과 서비스로 수익을 창출하며, 주요 제품들은 다음과 같습니다:
| 제품명 | 설명 | 기여도 |
|---|---|---|
| Raiser’s Edge NXT® | 기부자 관리 소프트웨어로, 기부자를 추적하고 관계를 유지하는데 사용됨 | 클라우드 및 호스팅 라이선스 매출의 큰 부분을 차지함 |
| Financial Edge NXT® | 비영리 단체를 위한 재무 관리 소프트웨어 | 비영리 단체의 재무 관리 효율성을 높여 수익 증대에 기여 |
| Blackbaud CRM® | 복잡한 비영리 조직을 위한 고객 관계 관리 소프트웨어 | 대형 비영리 기관에서 높은 채택률을 보이며 큰 매출원 |
| Luminate Online® | 디지털 모금 및 참여 플랫폼 | 온라인 기부 및 캠페인 관리에 사용되어 트랜잭션 수익 창출 |
| eTapestry® | 소규모 비영리 단체를 위한 기부자 관리 솔루션 | 클라우드 기반 소프트웨어로서의 수익 기여 |
| Education Management Solutions | 교육 기관을 위한 종합 관리 솔루션 | 등록금 관리 및 교육 자산 관리에 사용되어 재정 투명성 및 효율성 증대 |
BLKB의 주요 경쟁자는 다음과 같습니다:
| 경쟁사 | 제품 | 특징 |
|---|---|---|
| Microsoft | Dynamics 365 | 일반 기업 소프트웨어이나 비영리 단체용으로 확장 가능함 |
| Salesforce | Salesforce Nonprofit Cloud | CRM 플랫폼을 비영리 단체에 특화하여 제공 |
| Oracle | Oracle NetSuite | 전사적 자원 관리(ERP) 시스템으로 특정 비영리 솔루션 제공 |
| GoFundMe | GoFundMe | 소비자 대상의 모금 플랫폼으로서 다수의 소액 기부 유도 |
| Facebook Fundraisers | 소셜 네트워크 상의 모금 도구로 넓은 사용자 기반에서 수익 창출 [0][1][2][3][4]. |
각 제품군은 BLKB의 다양한 고객층의 요구를 충족시키며, 특히 비영리 단체와 교육 기관에서 널리 사용되고 있습니다. BLKB는 지속적인 제품 혁신과 고도화를 통해 시장 내 경쟁력을 강화하고 있으며, 클라우드 기반 서비스, 트랜잭션 서비스 및 교육 콘텐츠 제공을 통해 강력한 수익 구조를 유지하고 있습니다[0][1].
주요 리스크
블랙밴크(BLKB)의 비즈니스에 대한 가능한 위험 요인은 다음과 같습니다: 서비스 방식 아래 소프트웨어의 중요한 결함 또는 오류가 기업의 명성을 손상시키고 비용 증가 및 판매 능력을 저해할 수 있으며, 소프트웨어 솔루션의 성능 개선 작업에 중점을 두는 우리 기술 인력이 관련 문제에 집중해야 할 수 있음[0]. 또한, 인증되지 않은 결제 카드 사용 또는 기타 개인 금융 또는 개인 정보의 불법 사용을 탐지하고 방지할 수 없을 경우, 재정적 책임을 부담하게 될 수 있고, 이로 인해 명성 훼손 및 고객이 솔루션 및 서비스를 사용할 망상이 줄어들 수 있음[0]. 또한, BLKB의 AI 기술 구현은 운영, 재정 및 명예 훼손 및 기타 업무의 부정적인 결과를 가져올 수 있고, 변화하는 국내외 법률, 정부 규제 및 정책이 비즈니스 및 영업 결과에 부정적인 영향을 미칠 수 있음. 더욱이, 오픈 소스 소프트웨어의 사용은 소송에 노출될 수 있으며 해결에 필요한 리소스를 기존 기술 개발로부터 돌려주거나 다시 엔지니어링해야 할 수 있음[2][3].
뉴스
재무
손익계산서
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 927.7M | 1.1B | 1.1B |
| 매출원가 | 443.2M | 505.4M | 502.2M |
| 매출총이익 | 484.5M | 552.7M | 603.2M |
| 영업비용 | 459.4M | 581.2M | 558.5M |
| 영업이익 | 25.2M | -28.5M | 44.7M |
| 영업외수익 | 18.1M | 27.1M | 27.1M |
| 세전 순이익 | 7.1M | -55.6M | 17.6M |
| 법인세 비용 | 1.4M | -10.2M | 15.8M |
| 당기순이익 | 5.7M | -45.4M | 1.8M |
대차대조표
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 현금성 자산 | 55.1M | 31.7M | 31.3M |
| 매출채권, 순액 | 103.7M | 103.1M | 102.2M |
| 재고자산 | N/A | N/A | N/A |
| 유동자산 총계 | 851.0M | 918.6M | 929.8M |
| 유형자산, 순액 | 165.3M | 153.3M | 135.6M |
| 비유동자산 총계 | 2.1B | 2.1B | 2.0B |
| 자산 총계 | 3.0B | 3.0B | 2.9B |
| 매입채무 | 22.1M | 42.6M | 25.2M |
| 단기차입금 | 18.7M | 18.8M | 19.3M |
| 유동부채 총계 | 1.1B | 1.2B | 1.2B |
| 장기차입금 | 990.9M | 885.2M | 800.5M |
| 비유동부채 총계 | 1.1B | 1.0B | 906.4M |
| 부채 총계 | 2.3B | 2.2B | 2.1B |
| 자본금 및 추가 납입 자본 | 969.0M | 1.1B | 1.2B |
| 이익잉여금 | 242.5M | 197.0M | 198.9M |
| 자본 총계 | 717.1M | 744.0M | 808.7M |
| 부채 및 자본 총계 | 3.0B | 3.0B | 2.9B |
현금흐름표
| 항목 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 당기순이익 | 5.7M | -45.4M | 1.8M |
| 감가상각비 및 무형자산상각비 | 82.4M | 102.4M | 109.5M |
| 비현금 운전자본 변동 | -15.9M | 49.2M | -26.4M |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | 213.7M | 203.9M | 199.6M |
| 유형자산 취득 | -11.7M | -12.3M | -4.7M |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | -471.3M | -85.5M | -64.4M |
| 배당금 지급 | N/A | N/A | N/A |
| 차입금 변동 | 429.2M | -99.7M | -81.4M |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | 264.1M | -25.7M | -143.0M |
| 현금 순변동 | 6.5M | 92.7M | -7.7M |
주가 영향 미치는 요인들
BLKB의 주가 변동에는 다양한 요인이 작용할 수 있습니다. 첫째, 환율 변동은 회사의 국제 사업에 영향을 미쳐 주가에 긍정적 혹은 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 달러 강세는 BLKB가 국제적으로 수익을 얻는 데 유리하나, 환율 손실이 발생할 수 있어 주가에 부정적 영향을 줄 수 있습니다. 둘째, 경제 상황은 중요한 역할을 합니다. 글로벌 경제 침체가 발생할 경우, 많은 기업들이 IT 솔루션 예산을 축소하게 되어 BLKB의 매출 감소와 주가 하락으로 이어질 수 있습니다. 셋째, 국제 갈등은 공급망과 무역에 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 미-중 무역전쟁이 심화된다면 BLKB의 미국 또는 중국 관련 비즈니스에 부정적 영향을 미쳐 주가가 하락할 수 있습니다. 넷째, 경쟁사의 등장과 기술 혁신은 시장 점유율에 직결됩니다. 새로운 강력한 경쟁자가 등장하거나 기술적 우위를 점할 경우, BLKB는 시장 점유율을 잃고 주가가 하락할 수 있습니다. 마지막으로, 시장과 트렌드 변화도 주요한 요소입니다. 클라우드 컴퓨팅이나 인공지능 같은 기술 트렌드가 급격히 변화할 경우, BLKB가 이에 신속히 대응하지 못한다면 시장에서 뒤처져 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
[0][1][2][3][4]
주가 급등/급락 히스토리
회사 주요 이슈들
회사의 미래 전망
블랙배우치커(Blackbaud, Inc.)의 미래 성장은 여러 요인에 따라 달라질 수 있습니다. 우선, 클라우드 기술과 AI에 대한 투자가 지속적으로 증가하면서 관련 솔루션의 수요가 증가할 것으로 예상됩니다. 블랙배우치커는 기존의 데이터 센터를 클라우드로 이전하고 있으며, 이는 장기적으로 비용 절감과 효율성을 높이는 데 기여할 것입니다. 둘째, 회사는 가격 정책을 개선하고 장기 계약을 유도하여 고객 유지율을 높이고 있습니다. 3년 단위의 계약 재갱신 방식을 채택해 매출을 꾸준히 유지할 가능성이 큽니다. 셋째, 고객 경험을 최적화하고 고급 분석 및 사업 인텔리전스를 통합함으로써 경쟁력을 높이고 있습니다. 이외에도, 산업 리더로서의 위치를 강화하기 위해 다양한 포럼과 연구 기관을 통해 지식과 통찰력을 공유하고 있습니다. 반면, 글로벌 경제 불확실성, 기술 혁신 속도, 경쟁사 등장 등은 사업 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 요인입니다. 예를 들어, 경제 침체가 오면 IT 예산이 줄어들어 서비스 수요가 감소할 수 있고, 새로운 강력한 경쟁자가 등장하면 시장 점유율을 잃을 위험이 있습니다. 한편, 인재 유치와 유지도 중요한 과제입니다. 원격 근무를 도입하고 다양성을 존중하는 문화를 통해 글로벌 인재를 끌어모으는 한편, 내부 인프라 투자도 계속해서 중요한 요소로 작용할 것입니다[0][1][2][3].